РЕГИОН-ЗОЛОТО
Пользователей:13728
Подписчиков:12709
Организаций:7569
Изделий:1860
Экспо-Ювелир
ЦБ РФ / 20.01.2017
Доллар (USD): 59,6697 руб.Евро (EUR): 63,7272 руб. Золото: 2300,38 руб. Серебро: 32,52 руб. Платина: 1832,09 руб. Палладий: 1442,65 руб.
Альфа-Металл
aurten.ru
Legor
Рекламное место сдается
Ювелир Дизайн
СЮТ
Италмакс
Нефрит
Золотая Сова
Аурис драгоценные металлы
Рекламное место сдается
Coglar
ГлавнаяНовостиГосударство

Банк России выходит на тропу войны

Ломбарды стали местом для отмывания денег, и с ними решено бороться.

Объемы выданных населению средств ломбардами сопоставимы с объемами банковского кредитования. К такому выводу пришли финансисты из Росфинмониторинга и ЦБ. Представители Лиги ломбардов поясняют, что это связано с активизацией псевдоломбардов, занимающихся исключительно незаконной обналичкой. В столичном ГУВД подтверждают это и уже возбудили уголовное дело против крупной межрегиональной сети ломбардов, отмывавшей ежемесячно по 2 млрд руб.

«Не так давно Росфинмониторинг проводил для специалистов по раскрытию налоговых преступлений совещание, где нам заявили, что, по данным ЦБ, в последнее время объемы выдачи средств населению ломбардами стали сопоставимы с объемами кредитования населения банками», — рассказал РБК daily источник в столичном ГУВД.

В начале текущего года ЦБ сообщал в «Обзоре финансовой стабильности», что в 2009 году на фоне резкого сокращения кредитования населения вырос спрос на услуги ломбардов. «Благодаря особенностям структуры залогового имущества, а также высоким ставкам по кредитам ломбарды избежали значительного роста рисков и увеличили объем кредитования на 18% по сравнению с 2008 годом», — сообщил регулятор в отчете.

Рост выдачи средств ломбардами подтверждают и в Росфинмониторинге. «Существенное увеличение объе­мов предоставления ломбардами займов физлицам произошло в конце 2008 года и в 2009 году, что обусловлено развитием кризисной ситуации и сравнительно простой и доступной процедурой получения краткосрочных займов», — сообщили РБК daily в пресс-службе ведомства.

Достоверной статистики объемов выданных ломбардами средств не существует. В начале этого года гендиректор «Объединенного ломбарда» (Санкт-Петербург) Дмитрий Терентьев оценивал общий объем задолженности граждан перед ломбардами в 120—180 млн долл. По другим данным, только в Москве клиенты были должны ломбардам 3,5 млрд руб., а по всей России — порядка 20 млрд (около 650 млн долл.). Называлась также сумма 1,2 млрд долл.

«В Росфинмониторинге часто говорят, что ломбарды выдают много средств, но это не так, поскольку они берут в расчет и ненастоящие ломбарды, занимающиеся исключительно обналичкой», — отметил в разговоре с РБК daily исполнительный директор некоммерческой организации Лига ломбардов Александр Томсон. По его словам, такие конторы могут быть зарегистрированы как ломбард, но по сути никакого отношения к ломбардам не иметь. «Обычному клиенту туда зайти нельзя, там сидит охранник и никого не пускает. Хотя встречаются и ломбарды, которые совмещают официальную деятельность с нелегальной», — отметил г-н Томсон.

В Росфинмониторинге это косвенно подтверждают. «В условиях роста масштабов «кредитования» населения ломбардами нами зафиксирована активность некоторых недобросовестных участников рынка, которая выражалась не в предоставлении соответствующих услуг населению, а в осуществлении «услуг» по «обналичиванию» денежных средств», — указали в ведомстве.

«Этим летом нами пресечена деятельность крупнейшей межрегиональной сети ломбардов, имевшей более сотни пунктов в Москве, Санкт-Петербурге и других российских городах», — сообщил РБК daily источник в Управлении по налоговым преступлениям ГУВД по Москве. Название сети милиционеры в интересах следствия пока не называют. Только по предварительным подсчетам, через закрытые ломбарды ежемесячно обналичивалось по 2 млрд руб. У аферистов изъяты тысячи бланков о якобы сданных людьми ценностях. При этом цена на сданное имущество бралась «экспертами» ломбардов с потолка, и для придания солидности суммы фигурировали не круглые, а вплоть до копеек. Пас­порта для операций использовались либо утерянные, либо самих сотрудников ломбардов и их родственников. В нас­тоящий момент против руководителей сети возбуждено уголовное дело, проводится расследование.

Выход ломбардов на рынок обналички связан с прос­тотой открытия таких заведений, поясняет директор Лиги ломбардов. «Открыть новый ломбард технически и экономически совсем несложно, деньги большие не потребуются», — рассказал г-н Томсон.

Однако рост объемов выдачи средств населению заметен, даже если брать во внимание только легальные ломбарды. По данным Лиги ломбардов, в целом по России в 2009—2010 годах объемы выданных ломбардами кредитов увеличились более чем на 20%. «В одной Москве сегодня более 300 легальных, стабильных, крупных ломбардов, не считая мелочевки, которые занимаются легальной деятельностью, но быстро лопаются, — говорит г-н Томсон. — Ломбард должен выжить год-полтора, а многие учредители надеются получать прибыль уже через два-три месяца».

По оценке ЦБ, в России работает до 5 тыс. ломбардов, точное число участников рынка неизвестно, потому что единого регулятора у ломбардов нет. В целом деятельность этих организаций регулируется законом «О ломбардах», вступившим в силу в 2008 году. «В кризис из-за ужесточения требований ЦБ объемы кредитов у банков сократились, и тогда ломбарды «подобрали» ставших им неинтересными клиентов, — считает старший юрист фирмы «Налоговик» Антон Кротин. — И тогда проблема ломбардов встала ребром — то ли надо их упорядочить и привести к нормам кредитных организаций, то ли надо вообще уничтожить».

По мнению эксперта, необходимо ввести какой-то надзорный орган, так как Росфинмониторинг проверяет ломбарды только на соответствие учетным данным — все ломбарды вместе с тотализаторами, лизинговыми компаниями и операторами по приему платежей числятся в специальном реестре, и надзор осуществляется только в рамках борьбы с отмыванием преступных средств. «В любом случае за ломбарды, грешащие не только обналичкой, но и скупкой краденного, пора всерьез взяться, — резюмирует г-н Кротин. — Для начала хотя бы следует заставить их бить чеки и наличность проводить через банки».

Оставить комментарий к записи: Банк России выходит на тропу войны
Вы не авторизованы. Вход | Регистрация
Календарь
« 2017 »
Февраль ( 0 )
Март ( 0 )
Апрель ( 0 )
Май ( 0 )
Июнь ( 0 )
Июль ( 0 )
Август ( 0 )
Сентябрь ( 0 )
Октябрь ( 0 )
Ноябрь ( 0 )
Декабрь ( 0 )
Подписка
facebook twitter vkontakte g+ ok instagram

Новые комментарии
www.megastock.ru
Разработка портала: Adlogic Systems
Платформа: Xevian