РЕГИОН-ЗОЛОТО
Пользователей:13887
Подписчиков:12741
Организаций:7604
Изделий:1869
Экспо-Ювелир
ЦБ РФ / 24.05.2017
Доллар (USD): 56,5552 руб.Евро (EUR): 63,6189 руб. Золото: 2290,86 руб. Серебро: 31,17 руб. Платина: 1720,1 руб. Палладий: 1401,9 руб.
Legor
Рекламное место сдается
Драгоценные металлы
Мстерский ювелир
Coglar
Нефрит
Павел Смыслов: Финмониторинг и ПОД/ФТ - для ювелиров и не только"
Ювелир Дизайн
GEMSMARKET.RU
Италмакс
Золотая Сова
Альфа-Металл
ГлавнаяНовостиБренды

Ювелиры теперь обязаны проверять клиентов на связь с западными чиновниками

Для продавцов ювелирных изделий, ломбардов, страховых компаний, посредников на рынке недвижимости и ценных бумаг и ряда других организаций определили правила идентификации клиентов. Соответствующий приказ, подписанный главой Федеральной службы по финансовому мониторингу Юрием Чиханчиным, может вступить в силу до конца июля.

Под угрозой жесткой административной ответственности соответствующие организации обязаны идентифицировать всех клиентов, которым оказываются услуги либо с которыми заключаются сделки - как разового характера, так и долгосрочные договоры на обслуживание.

Программа идентификации состоит из нескольких этапов. Помимо сбора общих данных (ФИО, гражданство, адрес местожительства, реквизиты паспорта и т.д.) необходимо будет проверить гражданина по базам данных утерянных и недействительных паспортов, документов умерших физических лиц, утерянных бланков и т.д. Клиенты - юридические лица сверяются с Единым реестром (ЕГРЮЛ), а также списками экстремистских организаций.

Кроме того, от клиента должна быть взята расписка, что он не является «иностранным публичным должностным лицом». Под это понятие подпадают любые чиновники, депутаты, судьи и иные назначаемые или избираемые лица иных стран, религиозные и политические деятели, а также их родственники (включая бабушек, дедушек и внуков), в том числе граждане России. В Росфинмониторинге напоминают, что организации обязаны «предпринимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по выявлению» таких лиц.

Особому контролю должны подвергаться и сами иностранцы, независимо от их положения. Помимо удостоверения личности они обязаны представить документ, подтверждающий право законного пребывания на территории России (например, въездную визу и миграционную карту). Любые иные документы для идентификации должны пройти легализацию и иметь нотариально заверенный перевод.

Инструкция не предусматривает обязательное копирование паспортов и иных документов клиентов, хотя многие организации и сейчас снимают ксерокопию с паспорта, порой всех его страниц, даже вопреки возражениям граждан. Такие копии могут использоваться против клиентов, например, чтобы взять на его имя кредит, зарегистрировать юридическое лицо и т.д.

Напомним, что, по действующему законодательству, идентификацию клиентов помимо банков, на которые новая инструкция не распространяется, должны производить профессиональные участники рынка ценных бумаг, страховые и лизинговые компании, ломбарды, покупатели и продавцы драгоценных металлов и камней, ювелирных изделий и их лома, организаторы лотерей, управляющие компании инвестиционных и негосударственных пенсионных фондов, операторы по приему платежей, кредитные потребительские кооперативы, микрофинансовые организации и т.д., если сделка с движимым имуществом превышает 600 тысяч рублей. Также клиентов обязаны проверять посредники по купле-продаже недвижимого имущества (риелторы), когда его стоимость достигает 3 млн рублей.

Оставить комментарий к записи: Ювелиры теперь обязаны проверять клиентов на связь с западными чиновниками
Вы не авторизованы. Вход | Регистрация
Календарь
« 2017 »
Март ( 5 )
Май ( 4 )
Июнь ( 0 )
Июль ( 0 )
Август ( 0 )
Сентябрь ( 0 )
Октябрь ( 0 )
Ноябрь ( 0 )
Декабрь ( 0 )
Подписка
facebook twitter vkontakte g+ ok instagram

Новые комментарии
www.megastock.ru
Разработка портала: Adlogic Systems
Платформа: Xevian