ЮВЕЛИР.INFO : ДАЙДЖЕСТ

Ограничения для ИП по снятию наличных: с 1 июля 2022 года не более 30 000 рублей при блокировке счета

С 1 июля 2022 года всех ИП поделят на три группы по степени риска (зеленые, желтые и красные) (Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ).

Блокировка счетов ИП с 1 июля 2022 года

Самым рискованным ИП с 1 июля — красная группа риска — заблокируют счета и ограничат траты со счета. Так, ИП сможет тратить со счета только 30 000 рублей на себя и на членов семей, которые не имеют доходов (например, детей). 

Признаки сомнительных операций по счету с 1 июля:

• Провели платежи, не свойственные деятельности.
• Отказались предоставить банку документы по запросу.
• Сняли наличку, которую получили в форме субсидии.
• Зачислили суммы на счет, по которому в течение более трех месяцев не было операций, а потом сняли.
• Увеличили объем наличных по сравнению с тем, что обычно вносите на счет.
• Отказались проводить операцию, по которой у банка возникли вопросы.
• Не платили со счета налоги, зарплату, хозяйственные расходы.
• Внесли на счет суммы, источник которых не известен.
• Вернули заем, который взяли наличными или со счета в другом банке.
• Переводили деньги на карту ИП, когда по счету не проходили операции по деятельности.
• Отправляли платежки со счетов разных фирм с одного устройства.
• Зачислили сумму на расчетный счет и сразу сняли.

Ограничения для ИП по снятию денег со счета с 1 июля

С 1 июля ИП  с высоким уровнем риска будет разрешено выплачивать 30 000 руб. в месяц на самого ИП и каждого члена семьи, не имеющего дохода.

С 1 июля в отношении клиентов с высоким уровнем риска банкам запрещено: 

1. открывать новые банковские счета;
2. исполнять распоряжение клиента; 
3. оказывать услуги по переводу денежных средств с использованием сервиса быстрых платежей и с использованием электронного средства платежа;
4. выдавать наличные;
5. выдавать остаток денег на счете или переводить этот остаток на другой счет при расторжении счета по инициативе организации (ИП);
6. предоставлять возможность использования электронного средства платежа.

С 1 июля клиентам с высоким уровнем риска будет разрешено:

1. платить налоги, таможенные платежи, страховые взносы и иные обязательные платежи;
2. платить зарплату и другие компенсационные выплаты работникам;
3. платить по обязательствам по кредитному договору, возникшим до отнесения клиента к высокому уровню риска;
4. выплачивать ИП из расчета 30 000 руб. в месяц на самого ИП и каждого члена семьи, не имеющего дохода;
5. списывать деньги, выдавать наличные по процедуре банкротства или для удовлетворения требования кредиторов при ликвидации;
6. списывать деньги, выдавать наличные по исполнительным листам, а также в пользу участников после исключения клиента из ЕГРЮЛ или ЕГРИП (поправка вступит в силу с 01.10.2022)