ЮВЕЛИР.INFO : НОВОСТИ

Постулаты частного инвестора

C началом финансово-промышленного кризиса проблемы, связанные с тем, «куда вложить деньги», которые беспокоили многих инвесторов, отпали сами собой. Этих денег просто не стало. У тех же, кто имел КОНТРОЛЬ над своими инвестициями и успел вовремя защитить свои вложения, эта проблема стала гораздо острее. Пришло время называть вещи своими именами и перестать слушать лживые песни импресарио от инвестиций. Кризис показал чётко: бесконтрольно доверять свои деньги нельзя никому! Любые популярные до недавнего времени инвестиционные инструменты полностью себя дискредитировали. Структурированные, диверсифицированные, хеджированные инвестиционные продукты, акции, облигации и прочие виртуальные суррогаты, индустриальные инвестиции оказались просто воздухом, исчезнувшим из лопнувшего финансового баллона. Поменялись системы координат, и незавидна участь того, кто этого до сих пор не понял! Простейшие законы физики, известные любому дошкольнику и безупречно работающие в земных условиях полностью перестают работать в условиях космоса... А мировые экономика и финансы находятся сейчас в невесомости! Движения фондового рынка представляют собой предсмертные конвульсии, рынок недвижимости, несмотря на чудовищное падение цен, просто остановился, банковские депозиты не покрывают даже инфляцию, и далеко не гарантия что ваш банк не разорится. Если, несмотря ни на что, вы всё же планируете вложить средства в традиционные инструменты, то, пожалуй, было бы разумней сразу перевести деньги в Красный Крест, получить благодарственное письмо на бланке этой уважаемой организации и моральное удовлетворение... Инвесторы не имевшие контроля над своими инвестициями, в лучшем случае «стоят в лонгах&raquo. Этот иностранный термин практически является синонимом русского «на неопределённый срок расстаться с надеждой вернуть основную сумму вложения, не говоря уже о прибыли». Следующий важнейший инвестиционный аспект. Например, вы решили обналичить часть вложений и двинуть капитал в каком-либо направлении, упаси бог, через иностранный банк... Вам придётся быть готовым к утомительным задушевным беседам с банкиром о происхождении средств, заполнять килограммы анкет и никто не даст гарантию, что банкиру не захочется на всякий случай заблокировать ваши средства на неопределённый срок  для углублённой проверки. Таких случаев просто масса. Если Вас эта участь пока миновала – вы счастливчик. Воспользовавшись антитеррористическими и антиотмывательными законами, появившимися после 9/11, нечистоплотные банкиры при малейшей возможности злоупотребляют ими, принося тем самым немалые выгоды своему банку и немалые потери клиенту.Главнейший постулат любой инвестицииИнвестиции должны быть если не полностью, то максимально контролируемы инвестором! Безвозвратно прошла пора безусловного доверия эрудированным дядям в дорогих костюмах, жонглирующим терминами и манипулирующим фактами, убеждающим Вас избавиться от контроля над собственными деньгами и вложиться в очередную пирамиду. Потом они же цинично и аргументированно объяснят Вам почему Вы потеряли ваши вложения. Милый американский старичок Бернард Медофф, до боли напоминающий карикатурного «Дядюшку Сэма», ловко надул своей пирамидищей таких зубров, как Credit Suisse, Banco Santander, Fortis Bank, HSBC... И не по-детски, а на миллиарды... Современный финансово-экономический кризис – это не что иное, как кризис ДОВЕРИЯ к скомпрометировавшим себя финансовым институтам, спровоцированный долларовой однополярностью. Давайте рассмотрим простой пример. Американский «Микки Маус Банк» выдаёт ипотечный кредит в 100 000 долларов под 10% годовых хорошему парню Джону Смиту под залог «хижины дядюшки Тома», которая вряд ли стоит и 50 000. Банк даже не интересуется реальной стоимостью «хижины», уровнем доходов и платёжеспособностью Джона. А вправду, зачем? Ведь кредит обеспечен залогом, застрахован в страховой компании, например, в AIG, а самое главное, деньги для выдачи кредита «Микки Маус Банк» возьмет у другого банка, например, у швейцарского UBS. Как? Да очень просто, подписав кредитный договор с Джоном под 10%, «Микки Маус Банк» тут же выпускает пятипроцентную ценную бумагу и продаёт её UBS. UBS охотно покупает. А что, верная сделка, кредит застрахован, свободных средств  у банка через край. Таким образом, уважаемый инвестор, ваши денежки, которые Вы доверили «консервативному» UBS, в реалии кредитовали отличного парня Джона Смита из Массачусетса или Колорадо... Один за другим Джоны перестают платить по кредиту. Снежный ком неплатежей нарастает с бешеной скоростью. «Микки Маус Банк» отбирает «хижину» у Джона и усиленно пытается её продать. Ничего не выходит! Хижин перебор, и они никому не нужны... «Микки Маус Банк» бежит к страховщикам, а там своих проблем невпроворот. Страховщик утонул в заявках на страховое возмещение. Вот и разводит он наманикюренными ручками – извините-с, мол, форс-мажорчик вышел... Солидный UBS очень несолидно теряет очень солидную сумму, переваливающую за 10 миллиардов долларов, и тем самым устанавливает рекорд потери одного банка за всю мировую историю существования финансовых институтов. Топ-менеджер UBS в это же самое время изящно уходит на пенсию, прихватив с собой 10 миллионов евро в виде бонуса, чтобы обеспечить себе спокойную старость... Ну, какому нормальному инвестору понравится такое обращение с его деньгами? Итак, давайте вернёмся к основному постулату инвестиции – КОНТРОЛЬ. Давайте искать максимально контролируемые инвестиции, и к тому же, доходные, защищённые и ликвидные... Обратимся к истории.  Куда во все смутные времена разумная часть человечества вкладывала свои денежные знаки? Ну, конечно же, в бриллианты! Цены на бриллианты стабильно росли на протяжении веков, с тех незапамятных времён, когда цены стали отражаться в бухгалтерских книгах средневековых купцов. Скептики скажут, это не очень ликвидное вложение, так как российские цены на бриллианты весьма высоки, а вторичного рынка бриллиантов в России практически нет. И, нужно отдать должное, выдвигая такую формулировку, они окажутся правы. Но кто, скажите, принуждает Вас покупать или продавать бриллианты именно в России? Вы же покупали недвижимость за границей и приобретали акции иностранных компаний, торгуемых на иностранных биржах. Почему же не инвестировать в бриллианты за границей, раз у Вас есть легальный капитал... При современных темпах добычи сырых алмазов, имеющиеся месторождения выработаются полностью через 20 лет. Это абсолютно официальная информация специалистов Де Бирс.Инвестиционный постулат № 2Покупай дёшево, продавай дорого. Из-за почти полного однополярного господства Де Бирс на рынке сырых алмазов, цены на них в последнее время были взвинчены до абсурда. В результате, в цепочке от добычи алмазов до розничной продажи огранённых бриллиантов, огранщики оказались в самом чудовищном положении. Мало того, что они были вынуждены покупать алмазное сырьё по невероятно высоким ценам и со 100-процентной предоплатой, так еще затем, вложив невероятное количество труда, опыта, знаний и получив уникальный шедевр – бриллиант, продавать его оптовикам с отсрочкой платежа на месяц, квартал, полугодие... Предоставлением такого рода финансового сервиса огранщики старались получить хоть какую-то разумную прибыль... Эта порочная схема кое-как работала до появления первых симптомов кризиса. Сейчас оптовики остановили платежи и в лучшем случае предлагают огранщикам забрать камни обратно, а в худшем случае банкротят свои компании - опять, извините-с, форс-мажорчик... В сейфах полировщиков скопилось огромное количество бриллиантов. Так как концепция инвестиций в бриллианты пока ещё не стала повсеместно популярной, потенциальный спрос гораздо ниже потенциального предложения. Ну это ли не лучший момент для обсуждения цен и выгодных инвестиций? Бриллианты - это, безусловно, форма денег, а уже затем инвестиционный инструмент, предмет роскоши или романтический подарок. То есть, инвестируя в бриллианты, Вы не только полностью контролируете свою инвестицию, вы получаете самую стабильную, компактную, легко транспортируемую, легко конвертируемую, самую международную валюту в мире. Никакие зелёные или разноцветные бумажки не могут даже в теории сравниться с этой валютой. Это не золото, алюминий, газ или нефть, на которые цены диктуются индустриальным спросом, аппетитами монополистов-добытчиков и спекулянтов. Что хранится в сейфах, что носят и чем гордятся жёны, любовницы, дочери и матери сильных мира сего, устанавливающих правила мировой игры? Несложно догадаться – бриллианты! Какой здравомыслящий человек хоть на секунду сможет себе представить, что вдруг все «лучшие друзья девушек», предметы страсти и обожания превратятся в ничто? Ну, как вы себе это представляете? Прости, дорогая, скажет Сильвио Берлускони своей красавице-жене Веронике, то колечко с бриллиантом в 5 карат, что я подарил тебе на день рождения, можешь подарить  маме, оно всё равно уже ничего не стоит... Или Николя Саркози томно проинформирует свою Карлу о превращении её бриллиантов в бижутерию... Или Барак Обама проделает подобный эквилибр со своей первой леди - Мишель? Вот тогда и начнётся реальный кризис! Если в течение почти ста лет частное богатство измерялось в чём-то деноминированном в бумажках зелёного цвета, напечатанных на Североамериканском континенте, почему теперь, после полнейшей дискредитации этих бумажек, не может быть деноминировано в каратах? На сегодняшний день алмазов и бриллиантов в мире существует на сотни миллиардов долларов. Одним из вариантов выхода мировой экономики и финансов из глубочайшего кризиса может быть создание альтернативных мировых финансовых центов и появление альтернативной мировой валюты, жёстко привязанной, например, к энергоресурсам. К баррелю нефти, кубометру газа, киловатту электроэнергии. Именно так, в начале прошлого века, выходили крупнейшие мировые экономики из казавшегося в то время абсолютно фатальным кризиса. Немецкая марка была привязана к килограмму ржаной муки, а американский доллар к тройской унции золота. В этой ситуации, Россия – как страна, обладающая, важно отметить, на своей территории огромным запасом энергоресурсов, углеводородов, пресной воды, пахотных земель, лесов (производителей атмосферного кислорода) - имеет исторический шанс стать штурманом корабля мировой экономики и финансов, посаженного на мель заокеанскими лоцманами, и вывести судно на большую воду. Однако, всё это глобальные финансы, корпоративные и индустриальные, а вот конкретно для каждого отдельно взятого частного инвестора в обозримом будущем разумной альтернативы бриллиантам просто нет.Майкл Торнер, вице-президент компании 4C-Diamond