ЮВЕЛИР.INFO : НОВОСТИ

Росфинмониторинг получит прямой доступ к данным о переводах через «Мир» и СБП

Президент России Владимир Путин подписал закон, расширяющий полномочия Федеральной службы по финансовому мониторингу. Ведомство получит право напрямую запрашивать информацию об операциях, проходящих через Национальную систему платежных карт (НСПК) и Систему быстрых платежей (СБП).

Нововведение направлено на повышение прозрачности денежных потоков и совершенствование механизмов борьбы с легализацией незаконных доходов. Документ вносит изменения в действующее законодательство и меняет архитектуру взаимодействия между финансовой разведкой и платежной системой.

Что изменится в схеме контроля?

Ранее данные об операциях по картам «Мир» и транзакциям через СБП поступали в Росфинмониторинг через цепочку запросов в кредитные организации (банки). Новый закон исключает лишнее звено: теперь служба сможет взаимодействовать с оператором НСПК напрямую.

По мнению законодателей, это решение принесет двойную пользу:

• Снижение нагрузки на банки: Кредитные учреждения будут освобождены от части рутинных запросов касательно транзакций, данные о которых уже есть у оператора системы.

• Оперативность: Прямой обмен данными ускорит выявление подозрительных схем и цепочек транзакций, используемых для обналичивания или отмывания средств.

«Документ принимается в связи с совершенствованием антиотмывочной системы», — пояснил замглавы Комитета ГД по финансовому рынку Аркадий Свистунов.

Механизм взаимодействия и конфиденциальность

Закон вводит строгий регламент обмена информацией. Взаимодействие между Росфинмониторингом и НСПК будет осуществляться через защищенные каналы связи, в том числе с использованием личного кабинета.

Важным аспектом является режим секретности: НСПК запрещено информировать клиентов или третьих лиц о факте передачи данных в финансовую разведку. Состав сведений, подлежащих передаче, будет определен отдельным соглашением с Банком России.

Когда изменения вступят в силу?

Бизнесу и банковскому сектору дается время на подготовку. Новые нормы начнут действовать с 1 сентября 2026 года.

Значение для ювелирного рынка

Для участников ювелирного рынка, являющихся субъектами исполнения закона № 115-ФЗ («О противодействии легализации...»), данная новость служит очередным сигналом об усилении государственного контроля за безналичным оборотом.

Учитывая, что переводы через СБП становятся все более популярным способом оплаты, в том числе в розничном секторе, прозрачность этих операций для финмониторинга становится абсолютной. Инициатива стала итогом совместной работы госорганов и банковского сообщества, нацеленной на минимизацию «серых» зон в экономике.