Атомайз и Росбанк запустили первые в России гибридные цифровые права на золото

Атомайз и Росбанк запустили первые в России гибридные цифровые права на золото. Инструмент несет в себе две новации: первая — возможность выбора удобного формата погашения (деньги либо слиток золота), вторая — интересная для инвестора цена.

Инвестор покупает «цифровое золото» со скидкой 2% к текущей рыночной стоимости, которая определяется на основе индикатора Мосбиржи (по формуле GLDRUB_TOM -2%). При погашении он получает полную текущую стоимость золота (GLDRUB_TOM) либо слиток из хранилища банка. Таким образом, инвестор имеет возможность не только участвовать в динамике цены золота, но и получить 2%-ную премию к стоимости базового актива.

Кроме того, инвестор до момента погашения ГЦП не несет расходов, связанных с владением физическими слитками (хранение, обеспечение безопасности). Банк-эмитент хранит слитки в течение срока обращения ГЦП и выкупает их в случае погашения в деньгах.

Инвестирование в золото при помощи ГЦП позволяет владеть слитком в удобной цифровой форме и гибко распоряжаться им в зависимости от рыночной конъюнктуры. Еще одним уникальным преимуществом этого инструмента является привлекательный спред.

Екатерина Фроловичева, Генеральный директор Атомайз

Для этого выпуска Росбанк приобретает золотые слитки авансом в размере их полной стоимости. Производитель (недропользователь) поставляет слитки по согласованному графику, что упрощает ему сбыт золота. При этом Росбанк управляет кредитным риском при авансировании производителя, а процентная ставка, заложенная в авансовый платёж, позволяет банку-эмитенту продать слитки инвесторам со скидкой.

Впервые в истории российского финансового рынка при погашении инвестору можно будет получить золотые слитки. Это продукт win-win, который интересен и золотодобывающим компаниям, и банку-эмитенту, и инвесторам. Хотя этот выпуск пилотный, но при масштабировании уверена, продукт будет востребован и пользоваться спросом. Возможно, этот выпуск станет поворотным моментом в истории ЦФА.

Наталья Воеводина, Председатель правления Росбанка

Детали:

эмитент — ПАО РОСБАНК;
объём выпуска — 70 тыс. рублей (или 30 граммов аффинированного золота 999,9 пробы российского производства);
срок обращения — 3 месяца.

Два вида прав на выбор:

денежное требование в размере стоимости золота
право требовать передачи золотого слитка из хранилища банка

Более подробно все механизмы описаны в Решении о выпуске.

Пилотный выпуск является адресным. На его основе Атомайз и Росбанк планируют запуск массового партнёрского продукта для розничных инвесторов.

Партнером по структурированию выпуска и подготовке эмиссионной документации выступила Findustrial Consulting Group, сообщила пресс-служба Атомайз.

Атомайз — первая в России платформа цифровых финансовых активов (ЦФА). В феврале 2022 г. внесена Банком России в профильный реестр операторов информационных систем. ООО «Атомайз» входит в Группу «Интеррос».

Решение Атомайз позволяет бизнесу быстро и удобно привлекать финансирование и управлять свободной ликвидностью через выпуск ЦФА. А инвесторам дает доступ к новым активам и финансовым инструментам.

В 2022-2023 гг. на платформе Атомайз состоялись около 90 выпусков совокупным объемом около 8,3 млрд рублей. На платформе зарегистрированы более 60 тыс. инвесторов и реализован полный жизненный цикл сделок с ЦФА, включая выпуск, первичное приобретение, обращение, продажу на вторичном рынке и погашение цифровых финансовых активов.