Федеральное правительство (через FinCEN) провозгласило о нововведениях, согласно которым торговцы товарами, на которые действуют подарочные кредитные карты, т.е те, что обеспечивают доступ к переводимым средствам с предоплатой, должны ознакомиться с новыми правилами по борьбе с отмыванием денежных средств, как постановили в Jewelers Vigilance Committee (JVC). Возможность предоплаты также доступна на карточках, по которым торговцы выплачивают задолженности по кредитам. Новые правила войдут в силу с 31 марта 2012 года.
В JVC заявили о том, что товары с возможностью предоплаты представляют особую категорию риска, связанную с проблемой отмывания денежных средств и нелегального финансирования. Такую информацию предоставили в FinCEN, организации, которая и разработала данные правила.JVC объяснили, что именно новые правила означают для ювелирной промышленности.
- Ритейлеры, которые дарят подарочные кредитные карты, которые могут быть использованы только в их магазинах, либо разрешают возврат или выпуск таких карт на сумму 2000 долларов и больше, обязаны предпринимать определенные меры для уверенности в том, что эти товары не послужат для отмывания денежных средств.
- Если ритейлеры выпускают подарочные кредитные карты на сумму 2000 долларов и менее только для кредитов и только для использования в их собственных торговых точках, то они не попадают под действие данных правил, если только такая карточка не может использоваться в других странах или «обновляться» удаленным способом.
- Если подарочная карта размером в 1000 долларов и больше может быть использована за пределами торговой точки (в другом магазине или сети) для других целей, то в таком случае ритейлерам придется подчиниться установленным нововведениям.
- Ритейлеры, которые выпускают подарочные карты на сумму 10 000 долларов и выше на один день, обязаны соблюдать данные правила.
JVC заявили, что ритейлеры, которые выпускают свои подарочные карты и уже имеют собственные программы по борьбе с отмыванием денег и которые попадают под действие USA PATRIOT Act, также будут обязаны внести данные поправки к своим уже существующим программам.
Те, кто не попадает под действие USA PATRIOT Act, но также предлагают своим клиентам подарочные кредитные карты, могут использовать JVC’s PACK – требования о соответствии USA PATRIOT Act – для осуществления программы по борьбе с нелегальными денежными операциями на ряду с установленными нововведениями.
Требования о соответствии:
FinCEN обязывает ритейлеров собирать информацию по идентификации потребителей, выполнять записи по произведенным транзакциям и соблюдать программы по борьбе с отмыванием денег, которые бы соответствовали требованиям USA PATRIOT Act.
Необходимым условием для торговцев также является предоставление любого рода информации, связанной с подозрительной деятельностью при использовании IRS формы, так называемый «Отчет о подозрительных действиях».
Сесилия Гарднер (Cecilia Gardner), президент JVC, выступила со следующим заявлением, «Данные требования о соответствии войдут в силу с 31 марта 2012 года. Несомненно, такие нововведения приведут к множеству вопросов и недопониманий со стороны ритейлеров, которые занимаются выпуском подарочных кредитных карт и предоставляют открытые кредиты.»
На все свои вопросы ювелиры могут получить ответы на askamlexpert-at-aol.com.
Оставить комментарий
Для того, чтобы оставить комментарий, авторизуйтесь или зарегистрируйтесь.