Минфин против ЦБ: новый виток борьбы за контроль над рынком золотых монет

Недавняя публикация в «Известиях» о якобы растущем рынке нелегального золота в России и планах Минфина ужесточить контроль за оборотом драгоценных монет вызвала бурные обсуждения в экспертном сообществе. В то время как одни видят в инициативе борьбу с теневым сектором, другие называют её попыткой Минфина вмешаться в чужую компетенцию, опираясь на искажённые данные.

Согласно публикации "Известий", основанной на данных Минфина РФ, нелегальный рынок золота в России достиг 20% от легального, что составляет около 7 тонн в год. Эксперты, на которых ссылается издание, утверждают, что в эту цифру входит как незаконно добытый металл, так и сделки, совершаемые «мимо кассы».

На этом фоне Минфин подготовил проект постановления, направленный на ужесточение контроля за оборотом инвестиционных монет из драгоценных металлов. Документ обяжет банки и других участников рынка:

• передавать в Государственную информационную систему учёта драгоценных металлов (ГИИС ДМДК) данные об остатках и движении монет;

• регистрировать персональные данные клиентов при любых сделках — от купли-продажи до передачи в залог;

• использовать контрольно-кассовую технику, интегрированную с ГИИС ДМДК.

По мнению Минфина, эти меры необходимы для борьбы с подделками и «транзитными цепочками», используемыми для отмывания денег. В качестве примера приводится схема, ранее выявленная ЦБ, когда монеты служили инструментом для обналичивания средств фиктивных компаний.

Эта позиция вызвала резкую критику. Оппоненты Минфина указывают на ряд серьёзных неточностей и спорных моментов.

Сомнения в цифрах. Главный вопрос вызывает сама цифра в 7 тонн. Общий объём добычи золота в России в 2024 году превышает 300 тонн, а общий объём легальных покупок золота россиянами в виде слитков, ювелирных изделий и монет составил 75,6 тонны. По мнению критиков, 7 тонн — это не объём нелегального рынка, а практически весь официальный тираж золотых монет, выпущенных Банком России в том же году. Таким образом, легальный оборот был ошибочно представлен как нелегальный.

Борьба за полномочия. Критики подчёркивают, что Минфин, по сути, пытается вторгнуться на территорию, которая по закону является прерогативой Банка России. Именно ЦБ отвечает за контроль над оборотом монет, выступающих в качестве средства платежа.

Несоразмерность проблемы. Обсуждается также масштаб рынка, который Минфин намерен регулировать. Ежедневный оборот золотых монет в денежном выражении составляет всего 165 млн рублей. Эта сумма ничтожна на фоне широко известных схем по выводу средств за рубеж с помощью криптовалют, где ежедневный оборот может достигать $1 млрд. Оппоненты утверждают, что Минфин предпочитает заниматься регулированием незначительного рынка, игнорируя при этом куда более серьёзные и масштабные каналы вывода средств.

По мнению экспертов, предлагаемые меры могут привести к негативным последствиям. Увеличение административной нагрузки и сложности в отчётности могут вынудить добросовестных участников рынка уйти в тень. В итоге, меры, направленные на борьбу с теневым сектором, могут, напротив, способствовать его росту, создав условия, когда работать в легальном поле станет слишком сложно.

В конечном счёте, данная ситуация демонстрирует столкновение двух ведомств, где под видом борьбы с теневым рынком Минфин, возможно, пытается расширить свои полномочия, опираясь на искажённые данные. Вопрос о том, кто в итоге возьмёт верх в этом «новом витке борьбы», остаётся открытым.