Рынок нелегального золота в России достигает 20%: Минфин ужесточает контроль

По оценкам экспертов, объём теневого рынка драгоценных металлов в России растёт, а доля нелегального золота уже достигла 20% от общего объёма. Это примерно 7 тонн в год. В связи с этим Минфин России подготовил проект постановления, ужесточающий контроль за оборотом инвестиционных монет.

Документ, проанализированный «Известиями», обязывает кредитные организации и других участников рынка (ломбарды, дилеры) передавать в Государственную информационную систему учёта драгоценных металлов и камней (ГИИС ДМДК) данные о всех операциях с инвестиционными монетами. Это касается не только купли-продажи, но и других сделок, например, передачи в залог или на хранение.

Кроме того, все операции по продаже монет должны будут проводиться через кассовые аппараты, интегрированные с системой ГИИС ДМДК. Минфин также предлагает предоставить доступ к этой информации Министерству юстиции.

Минфин отмечает, что ужесточение контроля необходимо для борьбы с теневым рынком. В пояснительных документах к проекту говорится, что фальсифицированная продукция подрывает доверие потребителей и наносит ущерб экономике.

Кроме того, монеты из драгоценных металлов часто используются в схемах отмывания денег. Центральный банк России выявил, что фиктивные компании покупали монеты, а затем сдавали их в банк за наличные, формируя тем самым транзитные цепочки для обналичивания средств.

Эксперты отмечают, что новые меры повысят прозрачность рынка и позволят отслеживать весь путь актива и его владельца. Однако есть и риски.

Некоторые специалисты считают, что увеличение административной нагрузки может подтолкнуть часть легального бизнеса в «серую» или даже «чёрную» зону, где операции проводятся полностью нелегально и государство не получает никаких налогов.

Также, по мнению экспертов, техническая реализация проекта может столкнуться с трудностями. Система ГИИС ДМДК ранее уже получала нарекания из-за сбоев. Если она будет слишком сложной, это может навредить легальному малому бизнесу, а не помочь ему.

Тем не менее, эксперты сходятся во мнении, что сокращать теневой рынок необходимо, поскольку он создаёт недобросовестную конкуренцию и используется для финансовых преступлений. Для потребителей же это риск купить подделку без какой-либо защиты, а также юридический риск, так как владение монетой без документов может повлечь за собой ответственность.