Важные изменения в законодательстве ПОД/ФТ требуют срочных действий от организаций

Июль 2025 года принес с собой существенные изменения в нормативно-правовые акты по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (ПОД/ФТ). Эти поправки требуют немедленного внимания со стороны организаций, особенно в ювелирной отрасли, для обновления Правил внутреннего контроля (ПВК) и проведения соответствующих инструктажей.

Ключевые изменения и их влияние:

1. Новые требования к идентификации клиентов: С 11 июля 2025 года вступил в силу Приказ Росфинмониторинга № 74 от 23 апреля 2025 г., устанавливающий новые требования к идентификации клиентов, их представителей, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев. Это напрямую влияет на Программу идентификации и формы Анкет в ПВК для всех субъектов ювелирной отрасли, за исключением ломбардов.

2. Поправки в Федеральный закон № 115-ФЗ:

• Цифровой рубль (ФЗ № 105-ФЗ от 23.05.2025 г.): С 1 июля 2025 года регулируются операции с цифровым рублем, однако на данный момент это не оказывает прямого влияния на ПВК ювелирной отрасли.

• Подозрения в террористической и диверсионной деятельности (ФЗ № 162-ФЗ от 24.06.2025 г.): С 5 июля 2025 года обновлены формулировки в статье 7.4, касающиеся оснований для подозрения в причастности к террористической, экстремистской или диверсионной деятельности. Организациям необходимо пересмотреть свои процедуры оценки рисков.

• Исключение из обязательного контроля (ФЗ № 81-ФЗ от 21.04.2025 г.): С 21 июля 2025 года из обязательного контроля исключаются платежи клиентам — Операторам капитального ремонта (региональным Фондам капитального ремонта), являющимся НКО.

Сроки и требования к обновлению

Для субъектов ювелирной сферы (кроме ломбардов):

• Необходимо провести Дополнительный инструктаж персонала.

• ПВК должны быть обновлены не позднее 05 августа 2025 года, если на них влияют изменения № 115-ФЗ от 05.07.2025 г., либо не позднее 11 августа 2025 года (1 месяц с даты вступления в силу Приказа Росфинмониторинга № 74).

Для ломбардов:

• Требуется проведение Целевого (внепланового) инструктажа.

• ПВК необходимо обновить не позднее 05 октября 2025 года (если влияют изменения № 115-ФЗ) или 21 октября 2025 года (если влияют другие изменения).

Организациям настоятельно рекомендуется незамедлительно приступить к анализу новых требований и корректировке своих внутренних документов и процедур для обеспечения полного соответствия законодательству и избежания возможных санкций.