B2B Jewelry: какой будет развязка

Громкие новости об обысках и вручении подозрений организатору и соучастникам крупнейшей финансовой пирамиды со времен МММ вернули B2B Jewelry на передовые ведущих СМИ.

Что меня связывает с B2B Jewelry

Моя собственная история с B2B Jewelry началась с журналистского расследования одного из известных украинских изданий. Репортеры исследовали сомнительную деятельность организации, которая обещала «инвесторам» «золотые» и «серебряные» (а по факту — картонные) сертификаты по 400% годовых.

Ко мне журналист обратился за комментариями относительно юридической стороны вопроса возмещения средств вкладчикам. Готовя ответы на инфозапрос и все больше вникая в суть «золотого бизнеса», противоречащего всем законам экономики, я понял — простого распространения информации о большом преступление, разворачивающемся на глазах у всей страны, будет мало. Итак, я решил стать вкладчиком B2B Jewelry, чтобы принять участие в расследовании в отношении «МММ 2020» в качестве потерпевшего и иметь возможность контролировать ход расследования и привлечения виновных к ответственности.

Так, с коллегой мы приобрели «подарочный сертификат» на 1 тыс грн. по условиям «золотого проекта», за подобные «пассивные инвестиции» нам должны начислять 8% от суммы еженедельно (а это 416% в год). Эти средства должны поступать в личный кабинет на официальном сайте B2B Jewelry, а уже оттуда их можно было перечислять на банковскую карточку. Также, по словам консультантов, сертификаты вроде бы можно было обменять на ювелирные изделия, которые в фирменных магазинах золотой сети продавались по завышенным ценам.

Я неоднократно описывал абсурд, с которым мы столкнулись при покупке картонки за тысячу гривен. Речь здесь о: невозможности рассчитаться за покупку банковской картой, но наличии возможности купить сертификат за доллары или евро; о невыдаче фискального чека при покупке сертификата, что в дальнейшем делает невозможной идентификацию лица, продавшего мне сертификат.

Несколько недель подряд в мой личный кабинет поступали еженедельные 8%. Затем начался карантин — начисление закончились, а запрос на вывод на карточку уже начисленного был отклонен.

Собственно, об этом я отметил в заявлении в полицию, по которому позже было открыто уголовное производство. Меня и учредителей пресловутой схемы стали вызывать на допросы.

Следует отметить, что все мои действия в отношении B2B Jewelry были публичными — они освещались и мной, и юрфирмой, партнером которой я являюсь.

Публичная позиция, которая, кстати, ограничивалась постами в соцсетях, очевидно начала раздражать представителей «золотой пирамиды». Однажды, ряд СМИ с очень сомнительной репутацией синхронно обрушили на мою скромную персону тонны грязи, которую даже нет смысла комментировать. С этим я буду разбираться в суде при рассмотрении дел о защите чести, достоинства и деловой репутации. Из собственных источников подтвердив догадки о том, «откуда дует ветер», я осознал — с кейсом B2B Jewelry мы попали в цель.

И медиа-атака была не единственной формой мести за вызовы на допросы и мои посты в соцсетях. Позже я узнал, что на меня было подано заявление в полицию о фейковом мошенничестве. Интересно, что мой номер телефона есть в общем доступе (в том числе и на официальном сайте компании, где я работаю). Но, как и в случае с медиа-атакой, «работа» была выполнена настолько некачественно, что «заявители» не удосужились даже найти мой актуальный номер телефона для заявления, указав давно несуществующий контакт с первого попавшегося сайта. Справедливости ради отмечу: утверждать, что эта форма атаки была спровоцирована и теми, кто стоит за B2B Jewelry, при отсутствии «железобетонных» доказательств, некорректно. Но и мои источники, и стиль исполнения, и хронология событий указывают именно на этих персон.

Вернуть средства: шансы есть, но не у всех

Приключения продолжались около полугода. Публичная борьба, особенно черная пиар-кампания против меня, не оправдала надежд оппонентов — скажем, «не сработало». Даже несмотря на то, что организаторы постоянно ссылались на непростые карантинные времена, мешающие им начислять проценты «инвесторам», к нам начали обращаться вкладчики «золотого проекта». Сегодня мы защищаем интересы таких «инвесторов» на общую сумму около 1 млн грн. Вместе с тем, сразу подчеркну, что цель моего участия в B2B Jewelry состояла не в обогащении или поиске новых клиентов — обманутых вкладчиков. Это Pro Bono проект, который мы с командой ведем публично. Поэтому считаю, что имею право поделиться собственными наблюдениями и видением путей возвращения вкладчиками своих средств.

Вообще таких путей могло бы быть два. И первый реализовать невозможно. Это о подаче исков в суд о взыскании средств. Учитывая, что, по сути, организаторы мошеннической схемы не дали вкладчикам ни единого надлежащего механизма для этого (ни одно юридическое или физическое лицо не взяло на себя юридическую ответственность за привлеченные средства), то у обманутых «инвесторов» остается только один путь. А именно: в рамках уголовного процесса, где организатору и соучастникам схемы сообщено о подозрении, писать заявления в полицию для получения статуса пострадавших. Это необходимо для того, чтобы уже в рамках этого дела, по приговору суда можно было бы получить компенсацию.

Обнадеживать, при этом, не буду. Все 600 тысяч вкладчиков, о которых отчитываются правоохранительные органы, вряд ли смогут получить вложенные средства. Сомневаюсь, что все привлеченные B2B Jewelry деньги в полном объеме сохраняются на определенных счетах, полностью инвестированы в имущество, недвижимость, которые в дальнейшем могут быть конфискованы — за счет которых будет погашена сумма присвоенных средств.

Откровенно говоря, значительно больше шансов вернуть средства имеют те, кто успел «попасть в первый вагон» и среди первых подать заявление о преступлении. По крайней мере, мы наверняка знаем из сообщений правоохранительных органов о том, что судом наложен арест на банковские счета, движимое и недвижимое имущество, в т. ч. оформленное на подконтрольных злоумышленникам юридических лиц. О размере арестованных средств и имущества пока неизвестно. И сомневаюсь, что этих активов хватит на компенсации для всех 600 тыс. инвесторов.

Также не могу не обратить внимание и на важный нюанс. Одни из наших подзащитных на малой родине основателей «золотой пирамиды» — в Виннице — пытались подать заявления о преступлении, и им отказали в открытии уголовных производств, ссылаясь на гражданско-правовые отношения. Им предлагали обращаться в суд. То есть, речь идет о том первый неосуществимом пути возвращения средств через суд, где вкладчики просто не смогут доказать, что кто-то присвоил их средства из-за отсутствия фискальных чеков. Подобные истории, к сожалению, имеют систематический характер.

Поиск виновных

Кто виноват в том, что в современной демократической стране вообще могло появиться такое позорное явление как B2B Jewelry?

Многие обвиняют непосредственно вкладчиков. Отчасти фактор слабой финансовой грамотности и осведомленности сыграл свою роль. И по моему субъективному мнению, наибольшая ответственность за появление и функционирование в Украине золотой пирамиды лежит на государстве — на органах, которые должны регулировать финансовый рынок, на правоохранительной системе, с молчаливого согласия которых около двух лет людям из всех возможных каналов коммуникации доносилась ложная информация о возможности получения сверхприбылей из сомнительных инвестиций.

Чего стоит только «слив» дела благотворительного фонда «Зимородок», принадлежащего жене маркетингового лица бренда B2B Jewelry? В прошлом году суд по запросу Генпрокуратуры арестовал счет фонда из-за сомнительных операций со средствами вкладчиков B2B Jewelry. Затем эти аресты были отменены по сути по формальным вопросам — из-за того, что прокурор не явился на судебное заседание.

Я не исключаю, что сегодня мы могли бы иметь совершенно другой результат, если бы каждый работник, был приобщен к этому делу, занимал активную и государственную позицию. Но в то время этого не было — дело «похоронили».

Самое интересное: развязка

Сегодня же, к счастью, мы имеем несколько иную ситуацию. Признаю, я неоднократно «грешил» на следствие, которое якобы затягивает дело, «неподобающе» реагирует на заявления потерпевших по этому делу и т. д., но мне стала понятной тактика правоохранителей после проведения СБУ обысков в сети B2B Jewelry несколько дней назад.

Как известно из официальных источников, фигурантам объявлено подозрение в совершении уголовных преступлений, предусмотренных ч.3 ст. 28 (Совершение преступления группой лиц, группой лиц по предварительному сговору, организованной группой или преступной организацией), ч.2 ст. 222 (Мошенничество с финансовыми ресурсами), ч.3 ст. 209 (Легализация (отмывание) доходов, полученных преступным путем) Уголовного кодекса.

То есть обыски были проведены не в рамках производства, открытого по моему заявлению и заявлениям потерпевших, интересы которых мы представляем (мы в заявлениях ссылаемся на ст. 190 УК). Это было другое производства, о котором ни нам, ни, очевидно, представителям B2B Jewelry, не было известно.

Производство же, открытое по нашим заявлениям, стало для правоохранителей, так сказать, «отвлекающим маневром». Случайно моя публичная позиция, освещение хода дела, вызовы на допросы потерпевших и организаторов пирамиды, забрали на себя внимание злоумышленников. Таким образом, пока люди, стоящие за B2B Jewelry боролись со мной и моими постами в соцсетях, правоохранительные органы тихо делали дело. По моему мнению, в дальнейшем эти два производства скорее всего объединят в одно.

Что будет дальше? Доведут ли это дело до конца? Мы узнаем, когда поймем, смогло ли следствие установить всех причастных к этой пирамиде людей. Мы же понимаем, что распиаренное маркетинговое лицо B2B Jewelry со своей женой — не единственные, кто стоят за такой масштабной аферой.

Мы же, в свою очередь, продолжаем заниматься делом B2B Jewelry и делать все от нас зависящее, чтобы довести его до логического финала. Итак, продолжение следует.