Инициатива Минфина РФ о реформе мирового рынка золота вызывает вопросы у экспертов

Российские власти обсуждают создание международной биржи драгоценных металлов со штаб-квартирой в Москве и новый стандарт рынка — «Московский Мировой Стандарт» (MWS) в качестве альтернативы общепризнанному Лондонскому стандарту (LBMA). 

Еще в июле Минфин РФ запустил дискуссию о реформе международного рынка золота, который сейчас контролируется США и Великобританией. Для этого российские власти обсуждают создание международной биржи драгоценных металлов со штаб-квартирой в Москве и новый стандарт рынка — «Московский Мировой Стандарт» (MWS) в качестве альтернативы общепризнанному Лондонскому стандарту (LBMA). В случае реализации инициативы РФ сможет обойти санкции Запада на продажу своего золота за рубеж, рассказали URA.RU эксперты.

Инициатором дискуссии выступила Евразийская экономическая комиссия (ЕЭК) — регулирующий орган Евразийского экономического союза (ЕАЭС). Тогда же состоялось совещание у Сергея Глазьева, министра по интеграции и макроэкономике Евразийской экономической комиссии. В нем приняли участие эксперты министерств финансов и центральных банков, национальных бирж, производителей драгоценных металлов, а также других заинтересованных организаций государств ЕАЭС.

«Обсуждалось предложение о создании международного стандарта для рынка драгоценных металлов как альтернативы Лондонской ассоциации рынка драгоценных металлов (LBMA) и инфраструктуры по обороту токенизированного золота и драгоценных металлов. Участники обменялись мнениями, и по итогам совещания ЕЭК направила письма в правительства сторон с просьбой сформировать позицию по данному вопросу. После того как Комиссия получит позиции сторон, будет приниматься решение о целесообразности продолжения этой работы», — отметили в пресс-службе ЕЭК.

Спустя две недели Минфин организовал дискуссию между российскими властями и участниками рынка о создании нового международного отраслевого стандарта, разослав соответствующие письма. «Как регулятор отрасли, Минфин перенаправил поступившее к нему предложение участникам рынка для его оценки и предоставления позиции о целесообразности его реализации.

В рамках работы новой биржи предполагается создать Комитет по фиксингу для определения цен на золото в национальных валютах стран-участниц ЕАЭС. В Комитет войдут центробанки этих стран, а также крупнейшие банки, оперирующие на рынке драгметаллов при условии работы по новому стандарту MWS.

«Ставку необходимо делать на фиксинг цен в национальных валютах ключевых стран-участниц, либо на новые единицы международных расчетов, как например, предложенную президентом России новую единицу расчетов в рамках стран-участниц организации БРИКС», — говорится в письме.

Новая международная биржа понадобилась Москве, чтобы преодолеть последствия санкций Запада, рассказал ведущий аналитик «Золотого монетного дома» Дмитрий Голубовский.

«Производители золота следуют стандартам рынка, которые установил Лондон. Так сложилось исторически, но весной 2022 года у предприятий в России были отозваны лицензии LBMA. Это значит, что наши слитки Лондоном больше не признаются, то есть золото как физический металл из страны никуда не делось, но оно потеряло статус банковского актива. Поскольку Россия торгует золотом, нам теперь нужна своя собственная национальная структура вместо LBMA, в этом заключается смысл инициативы. Минфину нужно обеспечить нормальную работу золотодобывающей отрасли, а Центральному банку — собственный, независимый от Лондона, механизм определения цены золота», — пояснил эксперт.

Создание нового золотого стандарта в перспективе способно разрушить монополию Лондона на ценообразование на рынке драгоценных металлов, однако для этого России необходимо заручиться поддержкой всех стран ЕАЭС, а также властей Китая и Индии, отметил Голубовский.

«Удастся ли из локального российского стандарта для рынка драгметаллов сделать международный зависит от результатов усилий нашей дипломатии. Чтобы внедрить новый стандарт, к нему должны присоединиться банки крупнейших стран-потребителей золота — это, прежде всего, Индия и Китай. Если их власти пойдут на такой шаг, это будет равнозначно успеху, но сперва понадобится много работы, даже в рамках ЕАЭС», — добавил аналитик.

Механизм определения цен на золото имеет критическое значение в контексте кризиса доверия к фиатным валютам, объяснил URA.RU член научного совета при Совбезе РФ, директор института проблем экономической политики Финуниверситета при правительстве Сергей Сильвестров.

«Цена на физическое золото определяется в Лондоне на внебиржевых торгах, фактически речь идет о ценовом сговоре. Цены на «бумажное золото» — ценные бумаги с привязкой к цене золота — определяются на бирже в Нью-Йорке, это финансовые спекуляции. В мире развивается кризис доверия к резервным фиатным валютам, которые обеспечены политическим влиянием и военной силой государств-эмитентов, но не имеют под собой материальной ценности. А золото, наряду с другими товарами, обладающими потребительской и валютной ценностью, способно выступить в качестве реального обеспечения денег, — заявил экономист.

Глобальный экономический кризис может привести к краху мировой финансовой системы, а создание независимых от Запада механизмов определения цен на все базовые активы, включая золото — это шанс России избавиться от зависимости от резервных валют (доллар, евро, иена и фунт стерлингов), которые эмитируются недружественными странами, добавил Сильвестров. 

«Это один из элементов создания новой стабильной международной экономической системы, которая будет основана на обеспечении денег материальными ценностями — товарными резервами, включающими золото и другие драгоценные металлы. Так как золота при текущих ценах физически недостаточно для обеспечения денежной массы, его нужно будет переоценить в несколько раз. Поэтому контроль над ценообразованием так важен», — заключил он.

Как думаете, что это? 

- Очередная лазейка к коррупционным схемам?

- Долларозамещение по-русски?

- или умышленное убийство внутренней переботки золота?..

А. С. Горыня, председатель Союза ювелиров СЗФО:

Методика, вероятно, предполагается аналогичная Лондонскому фиксингу: выберут 12 банков, которые торгуют золотом, и они будут устанавливать цену металла. Безусловно, такие финансовые корпорации как, к примеру, Ланта-банк, у которых в арсенале есть структуры, занимающиеся и добычей золота, и производством ювелирных изделий, окажутся в привилегированном положении. Но, если смотреть на ситуацию в целом, то такая инициатива уже не играет особой роли, это лишь очередной гвоздь в крышку гроба отрасли, которую планомерно убивают.

На мой взгляд, на правительственном уровне был запущен долгосрочный проект – угробить ювелирную отрасль как таковую. Причем делается это под лозунгом охраны бедного потребителя от злодеев, которые что-то там… Что – не очень точно формулируется.  

Раньше, приобретая драгоценное украшение, человек понимал, что оно несет в себе, помимо красоты, еще и некий финансовый задел на будущее: его можно будет продать, заложить в ломбард, пропить…  Теперь государство сделало так, что банки имеют право продавать драгметаллы без НДС. Это часть стратегии, которую активно продвигает замминистра финансов Моисеев. Именно он в свое время сказал: «мы нашли замещение доллару». В итоге богатые на совершенно законных основаниях смогли приобрести в банках и вывезти из страны более 200 тонн золота – вот и все замещение!  

Но! Экономика отрасли при этом практически растоптана! Ведь производство ювелирных изделий создавало прибавочную стоимость, рабочие места, приносило налоги в госбюджет. Я уже не говорю о традиционном ювелирном искусстве и дизайнерском творчестве, красоте и моде! И, конечно, нет смысла  говорить об инвестиционной привлекательности ювелирного изделия в таких условиях. Все это государство исключило!

С другой стороны, идет постоянное снижение рентабельности ювелирного бизнеса с помощью регуляторных механизмов и иных фискальных инструментов. Некоторые из них, например, введение в отдельно взятой отрасли других схем налогообложения, попросту противозаконны! Ювелирная индустрия стала изгоем!

Результаты не заставляют себя ждать. Падение переработки золота видно по скудной статистике от ФПП по тоннажу и в штуках произведенной продукции.

И даже ранее растущие показатели интернет торговли, как показывает статистика Ozon и WB, резко покатились вниз! Продажи украшений из золота на этих площадках за первые полгода 2024 г. по сравнению с предыдущим аналогичным периодом снизились на 23%, из серебра – на 3%. Зато на маркетплейсах мы видим тотальное замещение этой продукции на ввозимую в страну чемоданами бижутерию из красиво названного пластика и сомнительных сплавов.  

Этот процесс убийства российской ювелирной отрасли активно проводят и возглавляют Минфин и Пробирная палата. Очень грустно. 

Однако давайте посмотрим в недалекое будущее. Отрасль прекратит существование, рынок очистится полностью. Но свято место пусто не бывает. Придут китайцы или другие зарубежные игроки, которые под тем или иным соусом займут пустующую нишу…

Выводы, которые делает Александр Сергеевич - профессионал, внесший огромный вклад в развитие современной российской ювелирной отрасли, вызывают серьезные опасения. Действительно, толлинг был лишь первым задуманным шагом в этой стратегии разрушения, попыткой определенных сил, которая благодаря противостоянию отраслевой общественности, не удалась. 

Почему государство не заинтересовано в стратегии развития собственного ювелирного производства, с точки зрения политики, в принципе понятно. Зачем все более беднеющее население дразнить золотым блеском на фоне обогащения узкой группы людей приближенных к власти?

Кто и в чьих интересах мешает использовать богатые природные запасы драгоценных металлов для  дополнительного наполнения казны в условиях огромных расходов на СВО? В угоду кому делаются новые шаги по расшатыванию фундамента внутренней промышленной переработки драгметаллов в России сегодня? Хотелось бы узнать ответы на эти вопросы …