Власти ОАЭ намерены ужесточить меры ПОД/ФТ в сфере оборота драгметаллов и драгкамней

Правительство Объединенных Арабских Эмиратов издало федеральный указ-закон о внесении поправок в Закон о борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма и незаконных организаций, что, как считают эксперты, свидетельствует о «трансформационном сдвиге» в подходе страны к финансовым преступлениям.

Закон направлен на дальнейшее развитие правовой базы, поддерживающей усилия соответствующих органов страны, ответственных за борьбу с финансовыми преступлениями. Он также направлен на консолидацию технического соответствия ОАЭ международным рекомендациям и договорам в этом вопросе.

Для решения этой проблемы были созданы два новых органа: Национальный комитет по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма и финансированием незаконных организаций, а также Верховный комитет по надзору за национальной стратегией по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма.

По словам экспертов, измененные законы ОАЭ о борьбе с отмыванием денег свидетельствуют о «трансформационном сдвиге» в подходе страны к финансовым преступлениям и показывают, что власти не «почивают на лаврах».

Приостановлены 32 золотоперерабатывающих предприятия

В конце июля ОАЭ объявили о временной приостановке работы 32 золотоперерабатывающих заводов в рамках широкомасштабных усилий по борьбе с отмыванием денег и связанными с этим финансовыми преступлениями. По данным министерства экономики ОАЭ, приостановленные заводы были признаны нарушающими правила борьбы с отмыванием денег.

Такой шаг был предпринят на фоне усиления внимания к золотодобывающему сектору страны, который был связан с незаконной деятельностью, включая контрабанду желтого металла и нерегулируемые потоки золота.

Министерство экономики провело ряд проверок деятельности, связанной с торговлей и производством драгоценных металлов и драгоценных камней, с целью обеспечения соблюдения законодательства о борьбе с отмыванием денег в золотодобывающем секторе.

Сообщается, что приостановленные аффинажные заводы, на долю которых приходится около 5 процентов золотодобывающего сектора ОАЭ, были закрыты на 3 месяца, с 24 июля по 24 октября 2024 года.

Эти заводы совершили в общей сложности 256 нарушений. Наиболее заметными нарушениями были невыполнение необходимых мер по выявлению рисков, непредоставление отчетов о подозрительных транзакциях в Финансовую информационную группу, когда это требовалось, и невыполнение проверок баз данных клиентов и транзакций на предмет наличия имен в списках террористов.

ОАЭ являются одним из крупнейших в мире центров торговли золотом: в этой сфере здесь работают 7 тыс. торговцев драгоценными металлами и камнями.

Критика

В последние годы финансовая система Эмиратов столкнулась с растущей международной критикой за то, что она якобы не обеспечивает адекватных мер защиты от отмывания денег и контрабанды золота. Глобальные организации и страны-партнеры ОАЭ, такие как Швейцария, хотят, чтобы она рассмотрела вопросы происхождения золота, продаваемого в пределах границ.

Приостановка работы предприятий также последовала за расследованием, опубликованным SWISSAID в мае, которое показало, что ОАЭ являются главным пунктом назначения крупных партий золота, ежегодно вывозимого контрабандой из Африки. Согласно исследованию, только за 2022 год с африканского континента было контрабандным путем вывезено не менее 435 тонн золота на сумму около 31 млрд долларов США. Это более одной тонны в день.

В комментариях для Bloomberg Министерство иностранных дел ОАЭ заявило, что количество сообщений о подозрительной деятельности, связанной с золотом, достигло 6 432 в прошлом году по сравнению с 223 в 2021 году.

Абу-Даби борется с финансовыми преступлениями

Министерство экономики ОАЭ заявило, что приостановка деятельности заводов является частью продолжающихся усилий по усилению надзора со стороны регулирующих органов и приведению деятельности в соответствие с международными стандартами в борьбе с финансовыми преступлениями.

— ОАЭ твердо придерживаются своей приверженности разработке всеобъемлющей законодательной и нормативной базы для борьбы с отмыванием денег. Мы стремимся достичь наивысшего уровня соответствия правилам комплексной проверки цепочки поставок золота, следуя лучшим международным практикам в этой области, — заявил заместитель министра экономики ОАЭ Аблулла Салех.

Он добавил, что министерство нацелено на усиление своей контрольной функции над определенными нефинансовыми секторами бизнеса в стране. Сюда входят торговля и производство драгоценных металлов и камней, брокеры по недвижимости, поставщики корпоративных услуг и аудиторы.

В сентябре 2022 года министерство объявило о внедрении правил комплексной проверки цепочек поставок. Политика является частью всеобъемлющего набора правил и положений, призванных создать надежную национальную структуру для борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма в секторе торговли драгоценными камнями и металлами, включая золотом. Эти правила вступили в силу в январе 2023 года.

Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF - международный орган по борьбе с отмыванием денег) в начале этого года исключила ОАЭ из своего «серого списка», отметив, что страна провела ряд «ключевых реформ» в своих законах.

The #UAE’s exit from the Financial Action Task Force’s (FATF) grey list marks a momentous achievement for the country and a testament to the incredible progress made in ensuring financial security and combating financial fraud.

It goes without saying that this will have an… pic.twitter.com/NMlQwXd7ZL

— Abbas Sajwani (@Abbas_H_Sajwani) February 27, 2024

ОАЭ приложили значительные усилия для укрепления режима борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма. В 2021 году было создано Исполнительное управление по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма после принятия в 2018 году закона о противодействии отмыванию денег и финансированию терроризма.

В прошлом году ОАЭ ввели новый набор правил импорта золота в соответствии с международными правилами, направленными на предотвращение отмывания денег и финансирования терроризма и незаконных организаций. Новая политика регулирует ответственный отбор золота импортерами и переработчиками драгоценных металлов. Нарушающим правила грозят штрафы в размере от 50 000 до 5 миллионов дирхамов.