Евгений Дьяченко
Банк России принял новые меры для борьбы с незаконными финансовыми операциями и снижения риска отмывания преступных доходов через кредитные организации. Регулятор выпустил Методические рекомендации № 11-МР от 09.09.2025 г., в которых перечислены операции с наличными, требующие повышенного внимания со стороны банков.
Это важная новость для всех, кто работает с наличными, включая ювелирный бизнес.
Какие операции попадут под особый контроль
Банкам рекомендовано обращать пристальное внимание на следующие случаи внесения наличных денежных средств физическими лицами:
-
Крупный взнос, не соответствующий доходу: Внесение на свой счет (вклад) суммы, которая значительно превышает среднемесячный доход клиента.
Погашение кредита наличными с высоким риском: Поступление наличных для погашения займа или кредита, если клиент уже имеет высокий риск сомнительных операций по оценке банка.
Внесение наличных третьим лицом без очевидной связи: Пополнение счета клиента третьим лицом при отсутствии у банка информации о каких-либо связях между этими людьми (например, родственных или деловых).
Что будет делать банк при выявлении подозрительных операций
При обнаружении одной или нескольких указанных операций, кредитным организациям предписано:
Обеспечить повышенное внимание к клиенту и операции.
Провести углубленную проверку.
Запросить у клиента подтверждающие документы и пояснения о происхождении средств.
Изучить открытую информацию, в том числе в социальных сетях, для оценки рисков.
Суть изменений: Банки теперь должны быть более бдительными и тщательно проверять источник происхождения крупных или необычных наличных взносов, чтобы предотвратить легализацию доходов, полученных преступным путем.
💡 Первоисточник: Методические рекомендации Банка России № 11-МР от 09.09.2025 г. «О повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов с наличными денежными средствами».
Оставить комментарий
Для того, чтобы оставить комментарий, авторизуйтесь или зарегистрируйтесь.