Минфин ужесточает контроль за драгоценными монетами: что ждёт инвесторов?

Минфин России представил проект поправок, которые значительно ужесточают контроль над оборотом инвестиционных и коллекционных монет из драгоценных металлов. По данным ведомства, такие меры необходимы, так как в ходе финансового мониторинга выявились случаи использования монет для отмывания денег. Нововведения призваны сделать рынок более прозрачным и усилить борьбу с теневыми схемами.

По словам юриста Александра Хаминского, новые правила лишат монеты их особого статуса. Фактически они будут приравнены к обычным ювелирным изделиям, драгоценным камням и металлам, что существенно меняет порядок их оборота.

Эти изменения коснутся не только банков, дилеров и ломбардов, но и частных инвесторов и коллекционеров. Хаминский выделяет четыре основных нововведения:

• Обязательная идентификация покупателей. Теперь при покупке монет у дилеров или в банках всегда потребуется подтверждение личности, аналогично покупке ювелирных украшений.

• Применение ККТ и ГИИС ДМДК. Все операции по продаже монет будут проводиться через контрольно-кассовую технику, интегрированную с Государственной информационной системой учета драгметаллов, драгоценных камней и изделий из них.

• Передача данных в госсистему. Информация о каждой сделке с монетами, а также со слитками, будет оперативно передаваться в ГИИС ДМДК.

• Расширение перечня договоров. Банки и другие участники рынка будут обязаны собирать персональные данные клиентов при заключении более широкого спектра договоров, связанных с оборотом монет, включая их хранение или передачу на комиссию.

Для государства эти изменения обеспечат полную прозрачность рынка драгоценных монет. Для участников рынка это означает увеличение административной нагрузки и необходимость модернизации систем отчётности. Для инвесторов и коллекционеров главным последствием станет обязательная процедура идентификации при каждой сделке. Таким образом, Минфин подчиняет инвестиционные монеты общему строгому режиму контроля и учёта.