Вечером 01 марта 2019 года Росфинмониторинг опубликовал на своем сайте Методические рекомендации по проведению оценки рисков ОД/ФТ организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом и индивидуальными предпринимателями (Информационное письмо Росфинмониторинга от 01 марта 2019 г. №59). Специалист по финансовому мониторингу и ПОД/ФТ Павел Смыслов прокомментировал нововведения от Росфинмониторинга для ювелиров.
Финансовая разведка провела большую и качественную работу, издав рассматриваемые рекомендации.Была радикально изменена система оценки рисков ОД/ФТ у многих организаций, включая ювелиров.
Проведена классификация рисков по следующим категориям:
1) страновые риски;
2) клиентские риски;
3) операционные риски.
Даны подробные рекомендации по разработке программы оценки рисков в составе ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ.
Субъектам первичного финансового мониторинга рекомендуется информировать Росфинмониторинг об актуальных рисках ОД/ФТ, имеющихся в их деятельности не реже одного раза в год или по мере выявления новых рисков ОД/ФТ через специальную форму на сайте Росфинмониторинга.
В утратившем силу 59 Приказе Росфинмониторинга нормативно закреплялось положение об обновлении сведений о клиентах с высоким риском не реже одного раза в полгода. Несмотря на то, что в новом приказе Росфинмониторинга №366, который в настоящее время регулирует процедуру идентификации клиентов, подобные положения отсутствуют, в Методических рекомендациях все же даны указания более часто обновлять сведения о клиенте, представителе клиента и выгодоприобретателе, бенефициарном владельце клиента соразмерно присвоенной клиенту степени (уровня) риска.
Примечательно, что осталось в силе Информационное письмо Росфинмониторинга от 02.08.2011 № 17 "О признаках операций, видов и условий деятельности, имеющих повышенный риск совершения клиентами операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма», которым ранее регулировались отдельные вопросы оценки рисков".
Оставить комментарий
Для того, чтобы оставить комментарий, авторизуйтесь или зарегистрируйтесь.