Новые правила: кто из клиентов ювелиров попадет под особый контроль?

С 10 августа в России вступило в силу новое постановление правительства, которое касается не только ювелиров, но и букмекеров, организаторов лотерей и операторов связи. Теперь эти компании обязаны более пристально следить за своими клиентами, если они являются близкими родственниками публичных должностных лиц.

Родственники госслужащих, от внуков до бабушек и дедушек, попадают в особую группу наблюдения. Теоретически, наличие таких родственных связей может даже стать основанием для блокировки операции. Однако на практике многие представители бизнеса, в том числе и ювелиры, пока не понимают, как это будет работать.

Мнение ювелира: «Как мы должны это проверять?»

Своими мыслями о новых правилах поделился владелец и президент ювелирного дома Cluev Илья Клюев. Он отмечает, что ювелиры и так сообщают о покупках на сумму свыше миллиона рублей, запрашивая паспортные данные. Однако теперь, по его мнению, от бизнеса требуют выполнять еще и работу госорганов.

«Нам что, нужно распечатать фотографии всех родственников членов Совета Федерации и проводить с сотрудниками брифинги?» — задается вопросом Илья Клюев. — «Мне непонятно, как это будет работать. И так вести официальный ювелирный бизнес непросто. Человек приходит, хочет купить украшение, оплачивает картой. И что мы должны сказать? "Одну минуточку, сейчас мы проверим, не родственник ли вы какого-то чиновника"?»

Клюев также отмечает, что в то время как официальный бизнес сталкивается с новыми ограничениями, на теневом рынке «за наличные можно купить все что угодно, без каких-либо документов».

Что говорят эксперты и как это должно работать?

Адвокат, управляющий партнер компании «РИ-консалтинг» Роман Воронин, который ознакомился с документом, считает, что он «расплывчатый». Он предполагает, что новые правила, скорее всего, направлены не на отказ клиентам в обслуживании, а на фиксацию их операций.

«Это больше направлено, как мне кажется, на фиксацию, когда потом в отношении человека пойдет расследование с точки зрения коррупции, могут проверять всех его родственников и окружение на такие покупки», — объясняет Роман Воронин.

По его словам, скорее всего, будет разработана специальная форма, где клиент будет подтверждать, что покупка совершается на его личные деньги, что у него есть источник дохода, и что он не является родственником чиновника.

Юристы подтверждают: родственные связи действительно иногда используются, чтобы скрыть настоящего владельца средств или источник их происхождения. Таким образом, новые требования к бизнесу — это продолжение государственной политики по выявлению коррупционных доходов и предотвращению отмывания денег.

Но несмотря на то, что это постановление уже вступило в силу, вопросы о том, как ювелирам его применять, остаются открытыми.