Росфинмониторинг усиливает контроль за противодействием финансированию терроризма и экстремизма: ключевые меры для участников антиотмывочной системы

Государство активизирует меры по защите граждан от угроз терроризма, экстремизма и распространения оружия массового уничтожения, призывая бизнес, органы власти и граждан к консолидации усилий. В рамках национальной системы ПОД/ФТ организации обязаны усилить проверку клиентов по обновляемым перечням лиц, связанных с противоправной деятельностью, и оперативно замораживать их активы. Новые требования включают ежеквартальную отчетность в Росфинмониторинг — даже при отсутствии подозрительных операций. Соблюдение этих норм не только минимизирует риски финансирования преступных целей, но и становится вкладом в обеспечение национальной безопасности, подчеркивая социальную ответственность участников системы.

Информационное сообщение о повышении внимания организаций – участников антиотмывочной системы к вопросам противодействия финансированию терроризма, экстремистской деятельности и распространения оружия массового уничтожения.

Обеспечение защищенности граждан от терроризма, экстремистской деятельности, распространения оружия массового уничтожения является приоритетным направлением деятельности государства и требует принятия со стороны органов власти, бизнеса и физических лиц консолидированных мер противодействия этим явлениям.

Задача своевременного выявления каналов и источников их финансирования и эффективное применение заградительных мер (режимов замораживания (блокирования) операций / сделок, а также приостановления операций) для предотвращения доступа к денежным средствам или иному имуществу, которые могут быть использованы в данных противоправных целях, имеют определяющее значение для борьбы с преступлениями террористической и экстремистской направленности.

Одним из ключевых элементов функционирования режима замораживания таких активов является:

1) использование перечней организаций и физических лиц, связанных с терроризмом или с распространением оружия массового уничтожения, составляемых в соответствии с решениями Совета Безопасности ООН;

2) использование перечня организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности и терроризму;

3) исполнение решений межведомственного координационного органа, осуществляющего функции по противодействию финансированию терроризма,
о замораживании (блокировании) денежных средств или иного имущества, которые доводятся до организаций и индивидуальных предпринимателей через личный кабинет на сайте Росфинмониторинга (далее по тексту – Перечни).

Для обеспечения эффективности выявления и замораживания активов Федеральным законом «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» предусмотрены необходимые юридические полномочия для организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальных предпринимателей по проверке своих клиентов, представителей клиентов, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев на предмет наличия их в Перечнях.  

Указанная проверка должна проводиться оперативно как при приеме на обслуживание клиента, так и в ходе обслуживания клиента (при публикации новых редакций Перечней).

Кроме того, не реже одного раза в три месяца требуется уведомление Росфинмониторинга о результатах проверки своих клиентов на предмет наличия их в Перечнях.

Обращаем внимание, что необходимость такого уведомления определена законом независимо от наличия / отсутствия клиентов на обслуживании, а также факта выявления / не выявления среди них лиц, указанных в Перечнях (в отношении которых применены меры по замораживанию).

При этом, несмотря на установленную ответственность за нарушение обязательств по работе с Перечнями и применению заградительных мер, полагаем, что добросовестное выполнение требований законодательства не только значительно повысит эффективность взаимодействия участников национальной системы ПОД ФТ, но и будет проявлением гражданской и общественной позиции по обеспечению национальной безопасности.