Ювелиры по-новому проверят своих клиентов и изменят ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ

Новый важнейший нормативный акт Росфинмониторинга устанавливает новый порядок идентификации клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев. 23 февраля 2019 г. вступит в силу Приказ от 22.11.2018 №366 "Об утверждении требований к идентификации клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев, в том числе с учетом степени (уровня) риска совершения операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма".

Приказ был зарегистрирован в Минюсте 11 февраля 2019 года.

Эксперт по финансовому мониторингу, учредитель учебного центра МУКПЦФМ Павел Смыслов комментирует основные положения нового нормативного акта.

Сведения о целях установления и предполагаемом характере деловых отношений с клиентом, сведения о финансовом положении, сведения об источниках происхождения денежных средств и (или) иного имущества клиента устанавливаются только в отношении клиентов с повышенной степенью (уровнем) риска.

При обновлении информации о клиенте, представителе клиента, выгодоприобретателе и бенефициарном владельце формируется новая анкета, которая приобщается к досье клиента.

Была решена проблема клиентов – «мертвых душ». Обновление сведений, полученных в результате идентификации клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца, может не проводиться при одновременном наличии следующих условий:

а) организация и индивидуальный предприниматель предприняли обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по обновлению сведений, в результате которых обновление сведений не было завершено;

б) со дня принятия мер по обновлению сведений не проводились операции клиентом или в отношении клиента.

Установлены требования к надлежащим образом заверенным копиям документов – это нотариально заверенная копия документа либо его копия, выданная в порядке, установленном пунктом 1 Указа Президиума Верховного Совета СССР от 4 августа 1983 г. N 9779-Х «О порядке выдачи и свидетельствования предприятиями, учреждениями и организациями копий документов, касающихся прав граждан».

Отдельные сведения, подтверждение которых не связано с необходимостью изучения правоустанавливающих документов, финансовых (бухгалтерских) документов либо документов, удостоверяющих личность физического лица (например, номер телефона, факса, адрес электронной почты, иная контактная информация), могут представляться без их документального подтверждения, в том числе со слов (устно).

Внесены и иные немаловажные изменения в процедуру идентификации.

Все без исключения ювелиры будут обязаны в срок до 23 марта 2019 года внести изменения в правила внутреннего контроля по ПОД/ФТ/ФРОМУ.

А вот новые анкеты клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев нужно будет начать применять уже с 23 февраля 2019 года.