Что Вам необходимо при работе с Росфинмониторингом?

Состоять на учёте в Управлении Росфинмониторинга в федеральном округе, на территории которого расположена организация (для тех организаций у которых надзорный орган в сфере противодействия легализации доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма – Росфинмониторинг).

Постановке на учет в Росфинмониторинге подлежат следующие организации:

лизинговые компании;
ломбарды, в том числе ИП;
организации, содержащие тотализаторы и букмекерские конторы, а также организующие и (или) проводящие лотереи, тотализаторы (взаимное пари) и иные основанные на риске игры, в том числе в электронной форме;
операторы приема платежей;
организации, оказывающие посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества, в том числе ИП;
коммерческие организации, заключающие договоры финансирования под уступку денежного требования в качестве финансовых агентов.

С вступлением в силу ФЗ№134 от 26..06.2013

общества взаимного страхования,
сельскохозяйственные кредитные кооперативы
негосударственные пенсионные фонды, имеющие лицензию на осуществление деятельности по пенсионному обеспечению и пенсионному страхованию;
операторы связи, имеющие право самостоятельно оказывать услуги подвижной радиотелефонной связи (Билайн, МТС и т.п.);
индивидуальные предприниматели (ИП)- страховые брокеры;
индивидуальные предприниматели (ИП)- риэлторы;
индивидуальные предприниматели (ИП), осуществляющие скупку, куплю-продажу драгметаллов и драгкамней.

> Порядок постановки на учет определен Положением о постановке на учет в Федеральной службе по финансовому мониторингу организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, в сфере деятельности которых отсутствуют надзорные органы, утвержденным постановлением Правительства Российской Федерации от 18.01.2003 № 28 «Об утверждении положения о постановке на учет в Федеральной службе по финансовому мониторингу организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, в сфере деятельности которых отсутствуют надзорные органы».

своевременно уведомлять об изменениях данных в Карте постановке на учёт в Управление Росфинмониторинга в федеральном округе,
разработать правила внутреннего контроля,
осуществлять деятельность по финансовому мониторингу по разработанным и утвержденным в Организации правилам внутреннего контроля,
назначить специальное должностное лицо, ответственное за соблюдение вышеуказанных правил,
указанное специальное должностное лицо должно соответствовать квалификационным требованиям, устанавливаемым Постановлением Правительства РФ от 05.12.2005 г. № 715,
проводить идентификацию лиц, находящихся на обслуживании (клиентов), фиксировать все данные о клиентах (определены пп. 1 п. 1 ст. 7 Федерального закона от 07.08.2001 г. № 115-ФЗ),
проводить сверку своих клиентов с Перечнем организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их участии в экстремистской деятельности,
проходить обучение по финансовому мониторингу (целевой инструктаж) — специальному должностному лицу, ответственному за соблюдение правил внутреннего контроля – не реже одного раза в год, директору, его заместителям, главному бухгалтеру и иным сотрудникам (определённым Приказом Росфинмониторинга от 05.08.2010 № 203) – не реже 1 раза в 3 года,
специальное должностное лицо, ответственное за соблюдение вышеуказанных правил, обязано также проводить внутренние инструктажи в организации и фиксировать их документально,
специальное должностное лицо, ответственное за соблюдение вышеуказанных правил, обязано оперативно отслеживать изменения в законодательстве о противодействия легализации доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма, при необходимости вносить изменения в правила внутреннего контроля;
отслеживать и своевременно направлять сведения в Росфинмониторинг по операциям, подлежащим обязательному контролю (согласно определённому перечню таких операций (ст. 6 Федерального закона от 07.08.2001 г. № 115-ФЗ) — на суммы от 600 тысяч рублей, по любым сделкам с недвижимым имуществом – от 3 млн. рублей),
отслеживать и своевременно направлять сведения в Росфинмониторинг по сомнительным операциям (критерии и признаки таких операций определены Приказом Росфинмониторинга от 08.05.2009 г. № 103),
хранить документы по сведениям, отправленным в Росфинмониторинг, не менее 5 лет с даты последних взаимоотношений с клиентом.