Действующим Федеральный закон № 115-ФЗ от 07.08.2001 «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» направлен на защиту прав и законных интересов граждан, общества и государства путем создания правового механизма противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
Федеральный закон № 115-ФЗ учитывает требования Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ). В соответствии с параграфом 10 «Рекомендации ФАТФ. Международные стандарты по противодействию отмыванию денег, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения» февраля 2012 года (подробнее здесь) и пунктом 11 главы 1 подготовленного Группой разработки финансовых мер по борьбе с отмыванием денег ФАТФ «Руководства по применению подхода, основанного на оценке риска, для торговцев драгоценными металлами и камнями» от 17 июня 2008 года (подробнее здесь) сделки с драгоценными металлами и драгоценными камнями подлежат контролю только в случае, сумма операции превышает 15000 евро и оплата сделки осуществляется наличными денежными средствами.
До недавнего времени операторы розничной торговли руководствовались пунктом 2.6 информационного письма Федеральной службы по финансовому мониторингу № 2 от 18.03.2009, в соответствии с которым анкета покупателя могла не оформляться при покупке ювелирных изделий на сумму, не превышающую 600 000 рублей либо эквивалента данной суммы в иностранной валюте.
Сегодня Федеральный закон № 115-ФЗ от 07.08.2001 обязует организации и индивидуальных предпринимателей при реализации ювелирных изделий идентифицировать клиента. В соответствии с действующей редакцией закона идентификация покупателей ювелирных изделий должна осуществляться независимо от суммы покупки и вида оплаты.
Ассоциация «Гильдия ювелиров России» и вся ювелирная общественность не ставят под сомнение важность и необходимость мер по борьбе с отмыванием доходов, полученных преступным путем и финансированием терроризма. При этом отечественные ювелиры недоумевают: почему реализация антиквариата, предметов искусства, наручных часов, шуб, мобильных телефонов, стоимость которых может исчисляться десятками и сотнями тысяч рублей, не подпадает под действие данного закона, а при продаже колечка из драгоценного металла стоимостью 500-1000 рублей закон обязывает ювелира идентифицировать покупателя. Чем руководствовался законодатель, устанавливая столь драконовские меры в отношении реализации ювелирных изделий — не понятно!
Кроме того, одной из основных целей действующего закона является противодействие отмыванию незаконных денежных средств. Из материала, приведенного выше, следует, что международная организация по борьбе с отмыванием денег рекомендует отслеживать сделки по покупке ювелирных изделий только в случае, сумма операции превышает 15000 евро (свыше 600 000 руб.) и оплата сделки осуществляется наличными денежными средствами.
На наш взгляд данное положение применимо и на территории Российской Федерации. Например, в Москве средняя заработная плата учителя в I квартале 2013 года составила 64 тыс. руб. в месяц (интервью главы департамента образования столицы ). Таким образом, в Москве рядовой учитель может купить себе один раз в 2-3 года ювелирное изделие за 100 и более тысяч рублей. И где здесь легализация преступных доходов?
Кроме того, проведение сплошной идентификации покупателей ведет к дополнительным затратам операторов розничной торговли, которые слагаются из:
- стоимости доработки программы розничной торговли;
- стоимости рабочего времени менеджера на заполнение одной анкеты;
- необходимость наличия дополнительного менеджера (в зависимости от размера салона) во избежание конфликтных ситуаций с покупателями из-за увеличения времени ожидания;
- стоимости расходных материалов на копирование документов;
- организации места хранения оригиналов анкет и копий документов;
- дополнительной защиты техники (конфиденциальность информации).
Практическая реализация данного вида контроля уже привела к увеличению затрат розничных операторов на 50 - 100 руб. при реализации единицы продукции.
По данным Пробирной палаты России в 2010-2012 гг. ежегодно клеймилось более 80 млн. шт. ювелирных изделий. По итогам 2013 года падение производства ювелирных изделий не ожидается. Следовательно, проведение сплошной идентификации покупателей приведет к дополнительным затратам розничных операторов в размере не менее 4 млрд. руб. по итогам текущего года.
К настоящему моменту назрела необходимость законодательного решения данного вопроса в связи с участившимися прокурорскими проверками операторов розничной торговли и предъявления им требований о необходимости идентификации покупателей независимо от суммы сделки.
Поскольку Федеральным законом № 115-ФЗ от 07.08.2001 «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» предусмотрено, что контролю подлежат операции на сумму от 600 000 руб., то и идентификация покупателей ювелирных изделий, на наш взгляд, также должна осуществляться лишь при превышении указанной суммы.
Со своей стороны Ассоциация «Гильдия ювелиров России» обратилась в Федеральную службу по финансовому мониторингу с предложением по внесению изменений в Федеральный закон № 115-ФЗ от 07.08.2001 в отношении сделок с ювелирными изделиями с целью отмены обязательной идентификации покупателей ювелирных изделий на сумму до 600 000 рублей.
Генеральный директор Ассоциации
«Гильдия ювелиров России»
В. К. Ячменихин
Оставить комментарий
Для того, чтобы оставить комментарий, авторизуйтесь или зарегистрируйтесь.