Рынок ломбардов: Осуществление проверки клиентов по перечню ФРОМУ и информирование о её результатах

В связи с отсутствием официальных разъяснений Ассоциацией развития ломбардов были направлены запросы в адрес Росфинмониторинга и Центрального банка Российской Федерации по вопросу исполнения положений ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее – Закон) в части осуществления проверок наличия среди своих клиентов организаций и физических лиц, включенных в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к распространению оружия массового уничтожения, и информированию о результатах такой проверки уполномоченного органа.

При этом, в сложившейся ситуации необходимо руководствоваться следующим: 
- В соответствии с п. 6 ст. 7.5 Закона ломбарды обязаны не реже чем один раз в три месяца проверять наличие среди своих клиентов организаций и физических лиц, включенных в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к распространению оружия массового уничтожения, и информировать о результатах такой проверки уполномоченный орган в порядке, установленном Центральным банком Российской Федерации по согласованию с уполномоченным органом. 
- В настоящее время Указанием Банка России от 15.12.2014 N 3484-У (далее – Указание) утверждён порядок представления некредитными финансовыми организациями, в том числе ломбардами, в уполномоченный орган сведений, предусмотренных Законом. 
- Данное Указание не содержит порядка представления в уполномоченный орган сведений и информации о результатах проверки наличия среди своих клиентов организаций и физических лиц, включенных в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к распространению оружия массового уничтожения, а содержит порядок представления в уполномоченный орган сведений и информации о результатах проверки наличия среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества.

Подробная процедура составления и представления информации о результатах проверки клиентов по перечню ФРОМУ в адрес уполномоченного органа будет указана в правилах, согласованных Банком России с Росфинмониторингом, и размещаемых на официальном сайте Банка России в сети «Интернет». В настоящее время такие правила не размещены.

В связи с тем, что изменения в Закон вступили в силу 23.07.2018 г., ломбардам необходимо было в срок не позднее 22.10.2018 г. осуществить первую проверку своих клиентов по перечню ФРОМУ, с составлением соответствующего акта, и далее соблюдать установленную периодичность проверок.