Федеральная пробирная палата обновила категории и уровни риска для субъектов спецучета: что нужно знать ювелирному бизнесу

Федеральная пробирная палата обновила открытые перечни участников рынка драгоценных металлов и драгоценных камней с присвоенными им категориями и уровнями риска.

Актуализация прошла в два этапа:

• 26 мая 2026 года ФПП опубликовала обновленные категории риска по линии федерального государственного пробирного надзора.

• 4 июня 2026 года ведомство разместило обновленные уровни риска по направлению ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ — противодействию легализации доходов, финансированию терроризма, экстремистской деятельности и финансированию распространения оружия массового уничтожения.

Для ювелирного бизнеса это важный практический сигнал: риск-профиль компании влияет на интенсивность внимания со стороны надзорных органов, вероятность контрольных мероприятий, объем профилактического взаимодействия и общий комплаенс-риск при работе с банками и контрагентами.

Данные ФПП уже можно проверить через сервис реестра специального учета на портале Uvelir.INFO.

Риск-ориентированный подход: как ФПП разделяет контроль

ФПП использует две разные шкалы оценки: категории риска в рамках пробирного надзора и уровни риска в сфере ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ. Это не одно и то же: компания может иметь один статус по пробирному надзору и другой — по антиотмывочному направлению.

1. Категории риска по пробирному надзору

Эта оценка связана с соблюдением обязательных требований при производстве, использовании и обращении драгоценных металлов и драгоценных камней, а также с корректностью работы в ГИИС ДМДК.

В зависимости от присвоенной категории меняется интенсивность планового контроля:

• Низкий риск. Плановые проверки в отношении таких контролируемых лиц не проводятся.

• Средний риск. Плановые проверки проводятся не реже одного раза в три года.

• Высокий риск. Плановые проверки проводятся не реже одного раза в два года.

• Чрезвычайно высокий риск. Максимальная категория внимания: плановые проверки проводятся не реже одного раза в год.

2. Уровни риска по ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ

Вторая шкала относится к исполнению требований антиотмывочного законодательства. Здесь ФПП оценивает, как субъект специального учета выполняет обязанности по внутреннему контролю, отчетности, идентификации клиентов, работе с перечнями и фиксации операций.

Повышение уровня риска в этой сфере означает, что компании стоит ожидать более пристального дистанционного мониторинга и внимательнее относиться к документальному подтверждению своих операций. Кроме того, высокий антиотмывочный риск может стать дополнительным фактором внимания со стороны банковского комплаенса.

Какие факторы могут ухудшить риск-профиль компании

ФПП применяет риск-ориентированную модель, в которой учитываются как данные о деятельности компании, так и сведения о нарушениях, отчетности и операциях в ГИИС ДМДК. Среди факторов, которые могут повлиять на категорию или уровень риска:

1. Нарушения обязательных требований. Если за последние годы у компании были выявлены нарушения законодательства о драгоценных металлах и драгоценных камнях или требований ПОД/ФТ, это может ухудшить ее риск-профиль.

2. Недостоверные или неполные сведения в карте спецучета. Неактуальные адреса, виды деятельности, данные о торговых объектах или производственных площадках могут стать самостоятельным фактором риска.

3. Ошибки и бездействие в ГИИС ДМДК. К риск-факторам относятся непринятие входящих спецификаций, некорректный ввод или вывод изделий из оборота, отсутствие операций при заявленном виде деятельности, а также расхождения в движении ценностей.

4. Проблемы с внутренним контролем и отчетностью. Для направления ПОД/ФТ критичны своевременность подачи сведений, актуальность правил внутреннего контроля, работа с перечнями Росфинмониторинга и корректная фиксация операций, подлежащих обязательному контролю.

5. Специфические отраслевые индикаторы. Для разных видов деятельности ФПП использует разные критерии: для производства — технологические потери, сдачу изделий на опробование и клеймение, наличие входящих спецификаций; для розницы и опта — операции с изделиями, ломом и контрагентами; для ломбардов, скупок и мастерских — соответствие фактической деятельности заявленным данным спецучета.

Чек-лист для бизнеса: что сделать сейчас

Шаг 1. Проверить свою компанию. Перейдите в реестр спецучета на Uvelir.INFO, введите ИНН и зафиксируйте текущие категории и уровни риска.

Шаг 2. Проверить контрагентов. Риск-ориентированный подход делает важной не только собственную дисциплину, но и качество деловых связей. Если поставщик или покупатель имеет высокий риск, это повод внимательнее проверить документы, движение ценностей и корректность операций в ГИИС ДМДК.

Шаг 3. Сверить данные спецучета. Проверьте карту специального учета: адреса, виды деятельности, торговые точки, производственные площадки, лицензируемые направления и фактическую деятельность.

Шаг 4. Провести аудит ГИИС ДМДК. Нужно проверить входящие и исходящие спецификации, остатки, операции ввода и вывода из оборота, списания, лом, технологические потери, клеймение и маркировку.

Шаг 5. Обновить ПВК и документы по ПОД/ФТ. Если уровень риска по антиотмывочному направлению повысился, стоит проверить правила внутреннего контроля, анкеты клиентов, порядок идентификации, обучение сотрудников и своевременность отправки сообщений в Росфинмониторинг.

Шаг 6. При необходимости запросить разъяснения. Если компания считает присвоенный риск некорректным или не понимает причины изменения статуса, целесообразно обратиться в территориальное управление ФПП за разъяснениями и подготовить подтверждающие документы.

Главное

Обновление списков ФПП — это не формальность. Для ювелирного бизнеса риск-профиль становится рабочим индикатором регуляторного здоровья компании. Чем выше категория или уровень риска, тем важнее быстро провести внутреннюю сверку, закрыть технические расхождения и привести документы в порядок.