Новые указания Банка России по ПОД/ФТ/ФРОМУ для ломбардов

06 июня 2023 года вступят в силу два новых указания Банка России в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ:

- Указание Банка России от 04.04.2023 №6396-У «О внесении изменений в Указание Банка России от 22 февраля 2019 года N 5075-У "О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитных организаций и некредитных финансовых организаций в целях противодействия финансированию распространения оружия массового уничтожения»

- Указание Банка России от 04.04.2023 №6397-У «О внесении изменений в отдельные нормативные акты Банка России по вопросам требований к идентификации кредитными организациями и некредитными финансовыми организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Указание Банка России от 04.04.2023 №6397-У вносит изменения в требования по идентификации клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев.

Сервисы, размещаемые на официальном сайте Главного управления по вопросам миграции Министерства внутренних дел Российской Федерации в сети «Интернет» либо в единой системе межведомственного электронного взаимодействия могут больше не использоваться в качестве источника сведений об утерянных, недействительных паспортах, о паспортах умерших физических лиц, об утерянных бланках паспортов.

Упрощены требования к некоторым документам, составленным полностью или в какой-либо их части на иностранном языке. Был также уточнен перечень сведений, включаемых в анкеты клиентов (об этом мы напишем Вам в следующем пункте нашего письма).

Изменениями также было установлено, что сведения о целях установления и предполагаемом характере деловых отношений и сведения о целях финансово-хозяйственной деятельности клиентов-физлиц устанавливаются ломбардами однократно при приеме клиента на обслуживание и обновляются при возникновении сомнений в их достоверности.

Указание Банка России от 04.04.2023 №6396-У вносит по большей части технические правки в требования к ПВК по ПФРОМУ. Им уточнено название программ и разделов в соответствующих правилах, нумерация пунктов из статей Федерального закона №115. Однако, указанные правки потребуют внимательного подхода при доработке правил внутреннего контроля в части уточнения порядка получения уведомлений Росфинмониторинга о публикации перечней СБ ООН, в том числе положения об определении лиц, осуществляющих получение уведомлений Росфинмониторинга, о фиксировании времени и даты получения Росфинмониторинга.

Указание Банка России от 04.04.2023 №6397-У повлияет на содержание программы идентификации, а также на состав анкеты клиента.

Оба документа оказывают влияние на содержание правил внутреннего контроля ломбардов: их требуется изменить к сентябрю 2023 года.