Росфинмониторинг разослал участникам ДМДК видеогид по ПОД/ФТ

Участники рынка драгоценных металлов и драгоценных камней получили в личных кабинетах Росфинмониторинга информационное сообщение с рекомендацией ознакомиться с новым обучающим видеороликом. Материал посвящен практическому исполнению требований законодательства о противодействии легализации преступных доходов и финансированию терроризма.

Сообщение с темой «Вниманию субъектов ДМДК» было направлено Федеральной службой по финансовому мониторингу 2 сентября 2026 года. Получателям сообщили, что на Rutube размещен видеоролик «Актуальные вопросы исполнения требований законодательства в сфере ПОД/ФТ участниками сектора ДМДК», подготовленный Международным учебно-методическим центром финансового мониторинга.

Несколькими днями ранее, 28 августа, информацию о новом учебном материале опубликовала Федеральная пробирная палата. Таким образом, ведомства не ограничились размещением ролика в открытом доступе, а дополнительно довели сведения о нем непосредственно до участников рынка через личные кабинеты.

От специального учета до идентификации покупателей

Спикером видеоролика выступила начальник отдела методологии контроля за соблюдением законодательства о ПОД/ФТ Управления федерального государственного пробирного надзора, финансового мониторинга и пробирных работ Федеральной пробирной палаты Татьяна Мамаева.

В материале последовательно рассматриваются основные обязанности организаций и индивидуальных предпринимателей, работающих с драгоценными металлами, драгоценными камнями и ювелирными изделиями. В частности, речь идет о постановке на специальный учет в Федеральной пробирной палате, разработке правил внутреннего контроля, назначении ответственного сотрудника, идентификации клиентов, выявлении операций, подлежащих обязательному контролю, и направлении сведений в Росфинмониторинг.

Отдельное значение ролик имеет в связи с изменениями законодательства, принятыми в 2025 году. Среди основных документов, на которые теперь должны ориентироваться участники рынка, — постановление Правительства РФ от 2 августа 2025 года № 1157, установившее требования к правилам внутреннего контроля, и приказ Росфинмониторинга от 23 апреля 2025 года № 74, которым были утверждены требования к идентификации клиентов, их представителей, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев. Эти документы включены Федеральной пробирной палатой в действующий перечень правового регулирования в сфере ПОД/ФТ.

Для бизнеса это означает необходимость не просто иметь комплект формальных документов, а регулярно проверять, соответствует ли он действующей редакции законодательства. Правила внутреннего контроля должны учитывать реальную деятельность компании, применяемые способы расчетов, особенности работы с физическими и юридическими лицами, порядок оценки рисков и действия сотрудников при обнаружении необычной или подозрительной операции.

Спецучет в ФПП и личный кабинет Росфинмониторинга — не одно и то же

Один из вопросов, который по-прежнему вызывает путаницу у участников рынка, касается постановки на учет. Организации и ИП сектора ДМДК не обязаны отдельно вставать на учет в Росфинмониторинге: их специальный учет ведет Федеральная пробирная палата, она же осуществляет государственный контроль за исполнением ими законодательства о ПОД/ФТ.

Однако это не отменяет обязанности использовать личный кабинет Росфинмониторинга. Через него участники рынка получают перечни лиц и организаций, причастных к экстремистской деятельности или терроризму, уведомления, решения уполномоченных органов и другую информацию, необходимую для исполнения требований законодательства. Федеральная пробирная палата прямо указывает, что наличие такого личного кабинета для субъекта 115-ФЗ является обязательным. Соответствующее разъяснение опубликовано в официальном разделе ФПП «Вопрос — ответ».

Именно через этот канал Росфинмониторинг теперь распространил ссылку на новый видеоматериал. Поэтому сообщение следует рассматривать не как введение дополнительной обязанности, а как адресное методическое напоминание всем участникам сектора.

Какие компании относятся к субъектам 115-ФЗ

Требования законодательства о ПОД/ФТ распространяются на организации и индивидуальных предпринимателей, осуществляющих куплю-продажу драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных и других изделий из них, а также лома таких изделий. К этой деятельности относятся в том числе скупка ценностей у физических лиц и заготовка лома и отходов драгоценных металлов.

Для таких компаний обязательными являются организация внутреннего контроля, назначение специального должностного лица, обучение сотрудников, идентификация клиентов в предусмотренных законом случаях, проверка по соответствующим перечням, выявление подозрительных операций и направление установленных сообщений в Росфинмониторинг.

При этом само наличие записи в реестре специального учета еще не подтверждает, что компания выполнила весь комплекс требований 115-ФЗ. Спецучет — лишь одна часть системы. Отдельно должны быть организованы внутренние процедуры, документооборот и электронное взаимодействие с Росфинмониторингом.

Операции от миллиона рублей и подозрительные сделки

К числу основных тем ролика относятся операции, подлежащие обязательному контролю. В частности, сведения необходимо представлять при купле-продаже драгоценных металлов, драгоценных камней, ювелирных изделий и лома, если сумма операции равна или превышает 1 млн рублей либо эквивалентную сумму в иностранной валюте.

По общему правилу сообщение об операции, подлежащей обязательному контролю, направляется не позднее трех рабочих дней, следующих за днем ее совершения. При длительных договорах поставки значение могут иметь не только разовые платежи или отдельные партии товара, но и достижение пороговой суммы нарастающим итогом.

Вместе с тем порог в 1 млн рублей относится именно к обязательному контролю и не освобождает бизнес от анализа операций на предмет подозрительности. Необычная сделка может потребовать внимания и при значительно меньшей сумме — например, если клиент намеренно дробит покупки, избегает идентификации, использует нетипичную схему расчетов либо совершает действия, не имеющие очевидного экономического смысла.

В розничной торговле идентификация физического лица в общем случае не проводится при покупке ювелирных изделий на сумму до 60 тыс. рублей, а при использовании персонифицированного электронного средства платежа — до 400 тыс. рублей. Исключение составляют ситуации, когда у сотрудников возникают подозрения, что операция может быть связана с легализацией преступных доходов или финансированием терроризма.

Почему ведомства вновь обращают внимание на ПОД/ФТ

Новый видеоролик подготовлен в контексте подготовки России к пятому раунду взаимных оценок ФАТФ. В ходе такой оценки внимание уделяется не только наличию законов и подзаконных актов, но и тому, насколько эффективно антиотмывочные механизмы работают на практике. Росфинмониторинг создал для подготовки к оценке специальный информационный раздел.

Для участников рынка ДМДК это означает повышенное внимание к реальному исполнению процедур: качеству анкет клиентов, своевременности сообщений, актуальности правил внутреннего контроля, фиксации результатов проверок и способности компании документально подтвердить действия ответственных сотрудников.

Актуальность темы подтверждается и последними результатами надзорной работы. В августе 2026 года ФПП сообщила о проверке ООО «КАЛИТА-ФИНАНС», в ходе которой, по данным ведомства, были обнаружены многочисленные нарушения при идентификации клиентов, представителей и выгодоприобретателей, а также при выявлении подозрительных операций. Суд назначил компании штраф в размере 400 тыс. рублей.

Другой участник рынка — ООО «САПФИР» — был оштрафован на 700 тыс. рублей за непредставление в полном объеме документов, запрошенных в ходе проверки. Эти примеры показывают, что требования ПОД/ФТ остаются не формальной отчетностью, а предметом реального государственного надзора и административной ответственности.

Сам по себе ролик не вводит новых обязательных требований и не заменяет изучения законодательства. Однако его можно использовать в качестве практического чек-листа для проверки того, как в организации выстроена работа по ПОД/ФТ и не остались ли без внимания изменения, вступившие в действие после обновления нормативной базы.