Россия ужесточает контроль за оборотом драгметаллов и камней: введены правила для сделок свыше 1 млн рублей

В России активизирована борьба с незаконным оборотом драгоценных металлов и камней. Согласно изменениям, внесенным в Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» 21 апреля 2025 года, государство усиливает контроль за операциями с драгметаллами, драгоценными камнями и ювелирными изделиями. Основная цель этих поправок – сократить объем нелегального оборота, установив обязательный контроль за определенными типами финансовых операций на сумму свыше 1 миллиона рублей.

Под новые правила обязательного контроля подпадают операции, превышающие пороговое значение в 1 миллион рублей. К ним относятся, в частности:

• Поступление и списание денежных средств со счетов компаний и индивидуальных предпринимателей, деятельность которых связана с куплей-продажей драгоценных металлов и камней, содержащих их ювелирных и прочих изделий, а также лома.

• Сделки по покупке и продаже инвестиционных драгоценных металлов, совершаемые любыми физическими лицами.

• Приобретение или реализация слитков драгоценных металлов индивидуальными предпринимателями или организациями.

• Операции купли-продажи монет из драгоценных металлов, а также обработанных природных алмазов (данное правило распространяется как на физических, так и на юридических лиц и ИП).

Вместе с тем, новые положения закона исключают из сферы обязательного контроля два типа операций, независимо от суммы. Речь идет о получении физическим лицом денежных средств по чеку на предъявителя, а также о внесении наличных денег в уставный или складочный капитал, даже если сумма превышает 1 миллион рублей.

Указанные изменения начнут действовать по истечении 120 дней с даты официального опубликования, то есть с 20 августа 2025 года.