Агентство по финансовому мониторингу (АФМ) завершило расследование в отношении владельца сети ломбардов «Актив Ломбард» Койнова С. С. и его сообщников. Их подозревают в незаконном предпринимательстве и отмывании преступных доходов через серую схему микрокредитования.
Схема обмана: «Комиссионные магазины» вместо ломбардов
В сентябре 2025 года была раскрыта масштабная схема: под видом комиссионной торговли фактически выдавались микрокредиты.
Койнов использовал ресурсы своего ТОО «Актив Ломбард» и создал сеть аффилированных фирм: ТОО «One Billion Sales», «The Best Seller» и «Shark in Sales».
Все компании работали под единым брендом «Актив Маркет».
Филиалы располагались в одних помещениях с ломбардами, а клиентов обслуживали те же сотрудники.
Сверхприбыль на нарушениях
Клиентам навязывали формальные договоры комиссии, скрывающие реальные займы под залог имущества.
Процентные ставки составляли от 1,73% до 2,07% в день, что в 5 раз превышает законный лимит (0,3%).
Всего было заключено более 1,9 млн договоров.
Сумма незаконного дохода превысила 19 млрд тенге.
Отмывание денег и IT-прикрытие
Чтобы легализовать доходы, Койнов разработал многоуровневую систему:
Заключались фиктивные сделки и перегонялись деньги между счетами компаний, после чего средства выводились как дивиденды (более 5 млрд тенге).
Было создано ТОО «Zeus Co», якобы занимающееся разработкой ПО. Через завышенные контракты на его счета поступило 2,5 млрд тенге, из которых 2,2 млрд тенге Койнов вывел себе в виде дивидендов.
Арестованное имущество (общая стоимость — 8,9 млрд тенге)
С санкции суда арестованы активы, включая недвижимость, транспорт, деньги и драгоценности:
Недвижимость: 4 квартиры и 2 жилых дома в Астане, а также 4 квартиры в ОАЭ.
Автопарк (6 машин): Rolls-Royce Cullinan, Bentley Bentayga V8, Lexus LX 600, Mercedes-Benz G63, Land Rover Range Rover Sport.
Деньги: 2,7 млрд тенге на депозитах.
Итог
Койнов С. С. находится под стражей. Четверо его подельников — под подпиской о невыезде. Расследование завершено.
Оставить комментарий
Для того, чтобы оставить комментарий,
авторизуйтесь на портале или зарегистрируйтесь