Андрей Дзюба
С 20 августа 2025 года в России ужесточён контроль за оборотом драгоценных металлов и камней. Банки обязаны сообщать в Росфинмониторинг о любых сделках свыше 1 млн рублей. Это касается как ювелирных украшений, так и слитков, монет и алмазов. Цель нововведений — борьба с отмыванием денег и выводом капитала за рубеж через теневой рынок.
Что изменилось?
Поправки в 115-ФЗ теперь требуют от банков фиксировать и передавать данные в Росфинмониторинг обо всех операциях, которые превышают 1 миллион рублей. Под контроль попадают:
покупка и продажа драгоценных металлов и камней;
переводы по счетам компаний и индивидуальных предпринимателей, работающих в ювелирной отрасли;
слитки, инвестиционные монеты, ювелирные изделия и даже алмазы.
Для банков, не соблюдающих эти требования, предусмотрены строгие санкции: штрафы от 200 000 до 400 000 рублей или даже заморозка деятельности на 60 дней.
Почему ужесточили контроль?
Главная причина — рост теневого оборота. По данным Совета Федерации, нелегальные сделки могут составлять до 50% всего ювелирного рынка. Драгметаллы и камни — идеальный инструмент для нелегальных операций: они компактны, высоколиквидны и их легко транспортировать.
Эксперты отмечают, что после смягчения правил в 2020 году мошенники стали ещё активнее использовать этот сегмент для обналичивания и легализации незаконно полученных доходов. Новый закон призван вернуть рынок в правовое поле и пресечь эти схемы.
Какие ещё изменения?
Наряду с ужесточением контроля, часть ограничений была, наоборот, снята. Например, банки теперь не обязаны автоматически отчитываться о внесении наличных сумм до 1 миллиона рублей в уставный капитал компаний. Это должно снизить бюрократическую нагрузку на бизнес. Однако все операции свыше этой суммы по-прежнему будут тщательно проверяться.
Как заявил заместитель председателя Комитета Совета Федерации по бюджету и финансовым рынкам Ахмат Салпагаров, за последний год принято уже более десяти законов, направленных на борьбу с отмыванием денег. Это говорит о том, что контроль за «дорогой роскошью» будет только усиливаться.
Что это значит для ювелирного бизнеса?
Важно проверить ваши коды ОКВЭД. Если у вашего бизнеса есть коды, связанные с работой с ювелирными изделиями и драгметаллами, будьте готовы к усиленному контролю со стороны банков. Если эти коды не соответствуют вашей фактической деятельности, рекомендуется внести изменения, чтобы избежать излишних проверок.
Новые правила — это не просто формальность, а часть системной политики по обелению финансового рынка. Для добросовестных участников это может стать дополнительной гарантией прозрачности, а для тех, кто работал в тени, — серьёзным препятствием.
Будет ли ужесточение контроля эффективным, и как это повлияет на ювелирную отрасль в долгосрочной перспективе? Делитесь своим мнением в комментариях.
Оставить комментарий
Для того, чтобы оставить комментарий, авторизуйтесь или зарегистрируйтесь.