Прокуратура Амурской области проверила исполнение федерального законодательства в сфере недропользования. Под прицел блюстителей закона попали и ломбарды. Ведь их деятельность связана с оборотом золота и продажей ювелирных украшений.
В Благовещенске по итогам проверки в шести организациях, осуществляющих ломбардную деятельность, выявлены различные нарушения. В отношении трех директоров возбуждены административные производства.- Деятельность ломбардов может использоваться для отмывания доходов, полученных преступным путем, поэтому законодательство устанавливает к таким организациям особые требования, - рассказала заместитель прокурора Благовещенска Галина Осипова. - В частности, все, кто занимается скупкой и продажей ювелирных украшений, должны встать на учет в соответствующий контролирующий государственный орган. В каждом ломбарде должны действовать правила внутреннего контроля о порядке проведения операций с драгоценными металлами. Необходимо фиксировать все данные гражданина, который сдает в скупку ювелирные украшения, драгоценности, интересоваться его гражданством. Если сделка крупная, работники ломбарда обязаны направлять информацию в органы финансового контроля, чтобы там проверили источник получения дохода.
В благовещенских ломбардах пока особо крупных сделок не было, говорят в прокуратуре, но тем не менее меры профилактические должны быть разработаны в каждой точке, где занимаются в том числе и скупкой, продажей золота. Тем более что ломбарды представляют для правоохранительных органов определенный интерес с точки зрения законодательства о легализации преступных доходов.
- Ломбардов в Благовещенске много - их число в последнее время растет. Однако лица, которые начинают заниматься ломбардной деятельностью, да-же не представляют, с какими проблемами они могут столкнуться, - считает заместитель прокурора города. - Выходим на руководителя очередного ООО, а он говорит: «Я не знал, что к этой деятельности предъявляются такие серьезные требования со стороны законодательства».
Однако незнание закона не избавляет от ответственности. Поэтому по результатам проверки прокурор Благовещенска внес представления об устранении нарушений закона в адрес руководителей обществ с ограниченной ответственностью «Каскад «Ломбард», «Визит- ломбард», «Ломбард» и «Алмаз».
Кроме того, в отношении трех директоров (ООО «Визит-ломбард», «Ломбард» и «Алмаз») возбуждены дела об административных правонарушениях за нарушение законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Для рассмотрения по существу дела направлены в Межрегиональное управление Федеральной службы по финансовому мониторингу по Дальневосточному федеральному округу.
В ТЕМУ
Не все гладко и в районах Приамурья. Прокуратура Архаринского района установила, что индивидуальный предприниматель Т. Филева осуществляет розничную продажу ювелирных изделий из драгоценных металлов без постановки на специальный учет в Дальневосточной государственной инспекции пробирного надзора. Кроме того, помещение, где хранятся и продаются ценности, не оснащено весами, не ведутся книги учета драгоценных металлов, нет первичной учетной документации. За все эти нарушения предпринимательница ответит перед законом.
Так же, как и владелица магазина «Золотые изделия» в поселке Февральск Селемджинского района Ю. Мищенко. В этой ювелирной точке тоже отсутствуют весоизмерительные приборы и журнал их контрольной проверки. На вставках из драгоценных камней не обозначены стандарты, обязательным условиям которых должен соответствовать товар, отсутствуют четко оформленные ценники на ювелирные изделия, не указана цена за грамм.
Золото - сберкнижка для пенсионеров
Во время прокурорской проверки некоторые владельцы ломбардов заявляли: якобы они не знали, что к этой деятельности предъявляются очень серьезные требования со стороны законодательства. «Они явно лукавят», - уверяют те, кто уже давно и успешно работает в этом бизнесе. С этим согласен и директор ООО «Энергия плюс. Ломбард» Владимир Городенко.
- Прежде чем получить лицензию на открытие ломбарда, я полгода к этому готовился, - рассказал «АП» Владимир Городенко. - Две недели учился во Владивостоке на специальных курсах, чтобы получить свидетельство товароведа по ломбардной деятельности и скупке ювелирных украшений. Только после этого можно было обращаться за лицензией в Хабаровскую пробирную палату. Причем раньше они выдавали лицензию, а сегодня - свидетельство на право заниматься этим видом деятельности. И его не выдадут тому, кто не знает законодательства и необходимых правил работы в этой сфере.
- Владимир Николаевич, когда люди чаще обращаются в ломбард - накануне праздников, зимой или летом?
- Стабильно к нам идут клиенты, когда на предприятиях не вовремя выплачивают заработную плату или если кому-то задержали пенсию, не выплатили стипендию. Чаще всего к нам обращаются студенты и старушки. Как только деньги получат, сразу же бегут выкупать свои ценности. Некоторые бабушки так и говорят: «Золото - это моя сберкнижка!» Иногда предприниматели сдают ценности на большие суммы, но это бывает не так часто.
- На какой срок человек может заложить свои ценности, чтобы сохранилось право выкупа?
- Все ломбарды в Российской Федерации принимают ценные вещи на месяц. Такие «правила игры» нам диктует Закон «О ломбардной деятельности», который был принят в этом году. Новый закон ужесточает деятельность ломбардов. До этого некоторые работники ломбардов мудрили - в том числе и у нас, в Благовещенске. Положено человеку еще льготный месяц давать, а они не давали.
Мы это правило никогда не нарушали. С каждым клиентом мы заключаем на месяц договор - он называется «Залоговый билет». Через месяц вы обязаны либо выкупить свое изделие, либо заплатить проценты. У нас был один клиент - частный предприниматель, который полтора года держал золото в ломбарде. Правда, потом все равно его оставил.
- Сколько золота можно сдать в скупку за один раз?
- Хоть десять килограммов. В Москве такие клиенты есть, а у нас пока еще не было. Золото принимаем по 320 рублей за грамм, а если ювелирные украшения с ценником - по 350. Многие закладывают в ломбард новые драгоценности. Сейчас, к примеру, у нас лежит много украшений с бриллиантами - предприниматель из Свободного привез. Ювелирный магазин оказался на грани банкротства, владельцу срочно понадобились деньги, и он заложил все драгоценности. Но за шесть лет был один такой случай.
- А раритетные вещи приносят или царское золото?
- Это случается очень редко. Однажды принесли царские монеты, дотированные 1887 годом. Закладывали также старинные кольца, серьги с бриллиантами. Но обычно раритетные изделия выкупают.
- А остальные?
- Процент невыкупленных ювелирных украшений составляет у нас процентов десять - пятнадцать. Мы все выставляем на торги. В нашем ломбарде они проходят раза четыре в месяц.
- Чаще сдают в скупку золото современное или еще советских времен?
- Советских. По дизайну оно, конечно, уступает современному, а вот качество лучше. Например, приезжие из Средней Азии (таджики, узбеки) покупают только золотые украшения советских времен 583-й пробы, а 585-ю уже не берут. Изделий из червонного золота нам никогда не сдавали - только золотые монеты закладывали в ломбард. Золото 999-й пробы очень мягкое, его, как говорится, можно определить даже на зуб. Поэтому купцы раньше, невзирая на пробу, при расчете царские монеты таким образом пробовали на твердость - для убедительности.
- Были случаи мошенничества, когда кто-то пытался сдать в скупку «липовое» золото?
- Сколько угодно! Подделок очень много приносят - обычно люди, побывавшие в местах заключения. И пробу на ювелирные изделия ставят. Причем встречаются подделки такого высокого класса, что без химической экспертизы от настоящего золота даже не отличишь. У нас в штате есть товаровед-эксперт, который занимается оценкой ювелирных украшений. Специальным химическим составом он проверяет наличие и количество золота в каждом изделии. Капаешь кислоту - если это не золото, а подделка, металл мгновенно чернеет.
Источник «Амурская правда»
Оставить комментарий
Для того, чтобы оставить комментарий,
зарегистрируйтесь или войдите через соц. сети