Федеральная пробирная палата напоминает об обязанности сообщать о подозрительных операциях с драгоценными металлами и камнями

Федеральная пробирная палата (ФПП) напомнила участникам рынка драгоценных металлов и драгоценных камней (ДМДК) о необходимости постоянного мониторинга своих клиентов и информирования о подозрительных операциях. Это требование обусловлено тем, что операции с драгоценными металлами, камнями и ювелирными изделиями были отнесены к повышенной группе риска. По данным ведомства, эти активы могут использоваться как инструмент для отмывания доходов, полученных преступным путем, которые уже прошли один или несколько этапов легализации.

Обязанности участников рынка

Согласно письму ФПП, организации, осуществляющие операции с ДМДК, обязаны направлять в Федеральную службу по финансовому мониторингу (Росфинмониторинг) сообщения о подозрительных операциях. Эти операции включают в себя любые действия с денежными средствами или другим имуществом, в отношении которых при реализации правил внутреннего контроля возникают подозрения о том, что они совершаются с целью легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.

Основанием для этого является Постановление Правительства Российской Федерации № 209 от 19 марта 2014 года, которое утверждает Положение о порядке представления информации в Росфинмониторинг. Этот документ регулирует порядок передачи сведений организациями и индивидуальными предпринимателями.

Формат и сроки предоставления информации

Положение также устанавливает конкретные сроки и способы предоставления информации в Росфинмониторинг. Информация об операциях, вызывающих подозрения, должна быть представлена в течение трёх рабочих дней с момента их выявления. Сообщения должны быть направлены в электронной форме по телекоммуникационным каналам связи или на машинных носителях. Кроме того, электронные документы должны быть подписаны усиленной квалифицированной электронной подписью.

ФПП подчеркивает, что бдительность участников рынка является важным элементом в системе национальной финансовой безопасности.