Финмониторинг: 30 января 2021 года вступили в силу изменения по 115 ФЗ в части реализации механизма отказа клиенту в проведении его операций

Соответствующие изменения были внесены в антиотмывочное законодательство Федеральным законом от 30.12.2020 №536-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Было отменено одно из ранее существовавших оснований для отказа клиенту в выполнении его распоряжения о совершении операций: непредоставление клиентом необходимых документов.

Единственным основанием для отказа клиенту в проведении его операций является теперь только подозрение в том, что операция совершается в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, - прокомментировал ведущий эксперт по финансовому мониторингу Павел Смыслов.

Однако, напомним, что отказ клиента в предоставлении запрошенных документов и информации, которые необходимы организации для выполнения требований законодательства в сфере ПОД/ФТ, является самостоятельным критерием необычной сделки. Поэтому, если клиент отказывается предоставить необходимые сведения, субъекты могут посчитать такие действия необычной операцией и уже на основании этого принять соответствующее решение об отказе в проведении операции.

В случае принятия субъектами 115 закона решения об отказе от проведения операции они обязаны представить клиенту, которому отказано в проведении операции, информацию о дате и причинах принятия соответствующего решения в порядке, установленном договором с клиентом или действующими у них публичными правилами, и в срок не позднее пяти рабочих дней со дня принятия решения об отказе от проведения операции. Были внесены и иные изменения.

Указанные правки повлияли на содержание текста ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ, в частности на программы, регулирующие порядок отказа клиенту в проведении его операций, а также идентификацию клиентов.