Проверка ФПП по фактическому адресу субъекта спецучета: Как закрытая дверь может обернуться крупными штрафами

Организации и индивидуальные предприниматели, состоящие на специальном учёте Федеральной пробирной палаты, должны уделять особое внимание адресам фактического осуществления деятельности, указанным в ГИИС ДМДК. Речь идёт не о юридическом адресе компании, а о заявленных местах работы с драгоценными металлами и камнями. Если инспекторы ФПП прибывают на такой объект и не могут провести проверку из-за отсутствия проверяемого лица или недопуска в помещение, последствия могут оказаться весьма серьёзными — вплоть до отдельного штрафа по линии ПОД/ФТ в размере от 700 тыс. до 1 млн рублей для юридических лиц.

Федеральная пробирная палата обращает внимание участников рынка ДМДК на необходимость соответствия заявленных адресов фактическим местам осуществления деятельности. Особенно актуально это для компаний, которые меняют помещения, закрывают торговые точки, переносят производство или указывают при постановке на специальный учёт адрес, по которому в действительности не работают.

Юридический адрес и место фактической деятельности — разные сведения

При постановке на специальный учёт организация или индивидуальный предприниматель указывает в ГИИС ДМДК сведения о местах, где непосредственно осуществляется деятельность, связанная с драгоценными металлами и драгоценными камнями.

Это могут быть ювелирные магазины, производственные мастерские, пункты скупки, ломбарды, помещения для работы с драгоценными металлами и другие объекты.

Принципиально важно: речь идёт именно об адресах фактического осуществления деятельности, заявленных в ГИИС ДМДК, а не просто о юридическом адресе, указанном при государственной регистрации компании.

Юридический адрес может использоваться для официальной связи с организацией и не совпадать с местом, где она непосредственно ведёт операции с драгоценными металлами и камнями.

При этом в карте специального учёта сведения о юридическом адресе и адресах объектов фактической деятельности учитываются отдельно. Если организация заявила несколько объектов, достоверность сведений имеет значение для каждого из них.

Именно по указанным местам осуществления деятельности ФПП может проводить предусмотренные законодательством контрольные мероприятия.

Инспекторы приехали по заявленному адресу, но никого не обнаружили

Предположим, организация указала в ГИИС ДМДК помещение, в котором должна осуществляться деятельность с драгоценными металлами. Однако при проведении выездного контрольного мероприятия инспекторы обнаруживают, что помещение закрыто, организация фактически там не работает либо её представители не допускают проверяющих.

Постановление Правительства РФ от 25 июня 2021 года № 1015 прямо предусматривает порядок действий в подобных ситуациях.

Если контрольное мероприятие невозможно провести из-за отсутствия проверяемого лица по месту осуществления деятельности, фактического неосуществления деятельности или иных действий и бездействия контролируемого лица, инспектор составляет акт о невозможности проведения проверки.

Если обстоятельства свидетельствуют о невыполнении законных требований инспектора или воспрепятствовании его законной деятельности, может наступить административная ответственность по части 8 статьи 19.4 КоАП РФ.

Размер штрафа составляет:

• для должностных лиц — от 30 до 40 тыс. рублей;

• для индивидуальных предпринимателей — от 40 до 50 тыс. рублей;

• для юридических лиц — от 80 до 100 тыс. рублей.

Однако составление акта о невозможности проверки и назначение административного штрафа — не одно и то же. Для привлечения к ответственности должны быть установлены обстоятельства конкретного нарушения.

Почему проблема может перейти в плоскость ПОД/ФТ

На этом возможные последствия для организации не заканчиваются.

Помимо федерального государственного пробирного надзора ФПП осуществляет самостоятельный контроль за исполнением требований законодательства о противодействии легализации преступных доходов и финансированию терроризма.

Контроль в сфере ПОД/ФТ организован с применением риск-ориентированного подхода. Выявленные обстоятельства, препятствующие проверке деятельности субъекта специального учёта, могут стать дополнительным поводом для анализа его деятельности и оценки необходимости дальнейших надзорных мероприятий.

Если впоследствии в отношении организации проводится проверка по ПОД/ФТ, отсутствие проверяемого лица по адресу проведения проверки также может привести к оформлению соответствующего акта.

Приказом ФПП от 7 мая 2025 года № 81н предусмотрены отдельные документы для фиксации невозможности проведения проверки и воспрепятствования её проведению.

Причём ответственность здесь существенно строже.

Часть 3 статьи 15.27 КоАП РФ устанавливает для юридических лиц штраф от 700 тыс. до 1 млн рублей либо административное приостановление деятельности на срок до 90 суток.

Таким образом, организация, которая не обеспечивает возможность проведения законно назначенных контрольных мероприятий, рискует столкнуться с административной ответственностью в рамках двух разных направлений надзора.

При этом последующая проверка по ПОД/ФТ не является автоматическим следствием закрытой двери при пробирном надзоре. Для её назначения должны существовать предусмотренные законодательством основания, а ответственность за воспрепятствование требует подтверждения соответствующих обстоятельств.

Дело «ВТОРМЕТ»: штраф 700 тысяч рублей за воспрепятствование проверке

Практический пример серьёзности санкций по законодательству о ПОД/ФТ — недавнее дело ООО «ВТОРМЕТ».

Федеральная пробирная палата сообщила о результатах внеплановой выездной проверки компании, в ходе которой были установлены нарушения требований финансового мониторинга.

В частности, организация не предоставила надзорному ведомству запрошенные документы в полном объёме. По оценке ФПП, это не позволило провести полноценную проверку соблюдения законодательства о ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ.

Головинский районный суд Москвы 15 сентября 2026 года признал компанию виновной по части 3 статьи 15.27 КоАП РФ и назначил штраф в размере 700 тыс. рублей.

Ещё 300 тыс. рублей компания получила за нарушения внутреннего контроля, повлекшие представление недостоверных сведений в Росфинмониторинг, и нарушения при выявлении подозрительных операций.

Оба судебных постановления вступили в законную силу 13 октября 2026 года. Общая сумма штрафов составила 1 млн рублей.

Следует уточнить, что в опубликованных материалах ФПП по делу «ВТОРМЕТ» не указывается на отсутствие компании по адресу фактической деятельности. Основанием для штрафа в 700 тыс. рублей стало непредставление документов в полном объёме.

Тем не менее дело показывает, насколько существенной может оказаться ответственность за воспрепятствование проверке в сфере ПОД/ФТ.

Недостоверные адреса могут повлиять на категорию риска

Ещё одна проблема возникает, если адреса объектов, указанные в карте специального учёта, не соответствуют действительности.

ФПП применяет риск-ориентированный подход при осуществлении федерального государственного пробирного надзора.

В частности, для организаций, занимающихся розничной и оптовой торговлей драгоценными металлами, камнями и изделиями из них, наличие неполных или недостоверных сведений в карте специального учёта в установленный период учитывается при определении категории риска и добавляет 3 балла.

Выявленные административные нарушения законодательства о драгоценных металлах и камнях либо ПОД/ФТ также могут влиять на соответствующую оценку.

Важно не путать эту категорию риска с самостоятельными уровнями риска в сфере ПОД/ФТ. Повышение одного показателя не означает автоматического повышения другого.

Что необходимо проверить субъектам специального учёта

В первую очередь организациям и предпринимателям стоит сверить сведения в ГИИС ДМДК с фактическим размещением своих объектов.

Если магазин закрылся, мастерская переехала, договор аренды помещения прекращён или производственная деятельность перенесена на другую площадку, соответствующие сведения необходимо своевременно актуализировать.

Согласно постановлению Правительства РФ от 1 октября 2015 года № 1052, изменения в карту специального учёта вносятся посредством соответствующей электронной формы в течение пяти рабочих дней после изменения сведений.

Особое внимание необходимо уделить объектам, которые числятся в ГИИС ДМДК как действующие, хотя организация фактически перестала использовать их для заявленной деятельности.

Также следует обеспечить надлежащее взаимодействие с проверяющими, получение уведомлений и возможность предоставления документов и доступа на объекты в случаях, предусмотренных законом.

При этом требование достоверности адреса фактической деятельности не означает обязанности круглосуточно держать помещение открытым. Временное отсутствие сотрудников или нахождение магазина вне рабочего времени само по себе не образует состав правонарушения.

Главный вывод для участников рынка ДМДК: заявленный в ГИИС ДМДК адрес фактического осуществления деятельности — это не формальная строка в карте специального учёта. Если организация указывает помещение как место ведения операций с драгоценными металлами и камнями, она должна обеспечить достоверность этих сведений и исполнение законных требований ФПП при проведении надзорных мероприятий. Иначе сравнительно простая проблема с адресом способна перерасти в серьёзный административный спор со штрафами на сотни тысяч рублей.