Изменение НПА ПОД/ФТ в июне, требующие обновления Правил Внутреннего Контроля

Обзор изменений НПА ПОДФТ с 01.06.2025г.:

№115-ФЗ « О ПОДФТ»  сравнить редакции 

Юридико-технические изменения  для отрасли основные:

- влияющее на ПВК   дополнение к ПОД/ФТ/ФРОМУ  + ЭД   (противодействие финансирования экстремистской деятельности) ,  в итоге будет ПВК  ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ, при этом данное сокращение планируется ввести в Постановление о Требованиях к ПВК взамен №667 ( пока находиться в проекте). Однако многие эксперты и учебные центры уже обновили примеры ПВК с этим сокращением по смыслу изменений №115-ФЗ. 

- новация  п. 10.1 ст 7    Приостановление операции по Решению  РФМ.   В 115-ФЗ она лаконично и понятно  изложена.  Это дополнение требует обновить Программу Приостановления у всех.   Но в дальнейшем РФМ издаст еще Порядок к   п. 10.1 ст. 7   о том как будет поступать это Распоряжение. + не изменен Приказ РФМ №18  (или 4937-У  для ломбардов), в котором фэс о приостановлении по основанию  п. 10.1 ст 7  пока нет. 

- Основания для включения в Перечень ЭТ, добавляется несколько статей УК  РФ  экстремистского содержания  (они описаны в ст. 6 )

-  в ст. 6 и ст. 7.4  изменен порядок  определения размера  расходования заработной платы и гуманитарного пособия  из замороженных средства фигурантам Перечней  ЭТ  и МВК, которые определяются Постановлениями Правительства  ( 733 и 734 ),  в связи и с этим  Вступили в силу  следующие НПА, требующие обновления в ПВК Программы замораживания (блокирования) :

Постановление Правительства Российской Федерации от 27 мая 2025 г. N 733 "Об установлении размера ежемесячного гуманитарного пособия физическому лицу, в отношении которого принято решение о замораживании (блокировании) его денежных средств или иного имущества" 

Постановление Правительства Российской Федерации от 27 мая 2025 г. N 734 "Об установлении размера операций с денежными средствами или иным имуществом, направленных на расходование заработной платы, для физических лиц, включенных в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму"  

Синхронно 115-ФЗ   Юридико-технические изменения некоторых НПА,  каких то новых обязанностей  на ПОД/ФТ не содержат, но может потребовать незначительную корректировку ПВК в основном терминологий связанных с ЭД: 

Постановление Правительства РФ от 19 марта 2014 г. N 209  "Об утверждении Положения о представлении информации в Федеральную службу по финансовому мониторингу организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальными предпринимателями и направлении Федеральной службой по финансовому мониторингу запросов в организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальным предпринимателям"    в редакции Постановления №755   ( сравнение редакций в ссылке ) 

Постановление Правительства РФ от 29 мая 2014 г. N 492 "О квалификационных требованиях к специальным должностным лицам, ответственным за реализацию правил внутреннего контроля, целевых правил внутреннего контроля, и требованиях к подготовке и обучению кадров в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма, экстремистской деятельности и финансированию распространения оружия массового уничтожения"   в редакции Постановления №755  ( сравнение редакций в ссылке ) 

Постановление Правительства РФ от 19 февраля 2022 г. N 219 "Об утверждении Положения о контроле (надзоре) в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма, экстремистской деятельности и финансированию распространения оружия массового уничтожения" в редакции Постановления №755   ( сравнение редакций в ссылке ) 

Постановления Правительства РФ от 6 августа 2015 г. N 804 "Об утверждении Правил определения перечня организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, и доведения этого перечня до сведения организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, других юридических лиц, а также физических лиц" в редакции Постановления №677   ( сравнение редакций в ссылке ) 

изменился КоАП РФ   в ст. 15.27   в редакции  Федерального закона от 28 февраля 2025 г. N 15-ФЗ

Приказ Федеральной службы по финансовому мониторингу от 20 июля 2020 г. N 175  "Об утверждении Порядка ведения личного кабинета, а также Порядка доступа к личному кабинету и его использования" в редакции Приказа №82 (сравнение редакций в ссылке ) 

для ювелирной сферы

Изменения требуют проведения Дополнительного инструктажа согласно п. 8  приказа РФМ 203  (Требования к подготовке кадров) 
ПВК необходимо обновить не позднее 01.07.2025  согласно п. 1.1 Постановления 667 (Требование к ПВК)

для ломбардов

Изменения требуют проведения Целевого (внепланового) инструктажа согласно  Указанию  №3471-У 

ПВК необходимо обновить не позднее 01.09.2025  согласно п. 1.10  Положения №445-П (Требования к ПВК НФО) 

Перспектива обновления НПА ПОД/ФТ :

с 01.07.2025г. вступят в силу изменения №115-ФЗ " О ПОД/ФТ" , требующие небольшой редакции (переизложения) в связи с изменением ст.4 , и в дальнейшем также уже запланированы иные изменения №115-ФЗ и НПА 

Также ожидается новый Приказ РФМ" об идентификации"  взамен Приказа РФМ 100  и Постановление  "о Требованиях к ПВК"   взамен №667 (сроки вступления в силу пока не известны)