Крупные штрафы за сокрытие сомнительных сделок: ФПП выявила серьезные нарушения ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ в ООО «Золотой Лев»

Федеральная пробирная палата (ФПП) сообщила о результатах внеплановой выездной проверки столичной компании ООО «Золотой Лев», осуществляющей куплю-продажу драгоценных металлов. В ходе инспекции ведомство вскрыло многочисленные и систематические нарушения законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма, экстремистской деятельности и финансированию распространения оружия массового уничтожения.

По итогам судебных разбирательств компания и ее генеральный директор оштрафованы в общей сложности на 430 тысяч рублей.

Суть выявленных нарушений: от фиктивных анкет до серийных сделок

Как следует из материалов проверки, организация пренебрегала ключевыми обязанностями финансового мониторинга. Ревизоры зафиксировали целый комплекс грубых нарушений:

• Формальная идентификация и недостоверные данные: В компании систематически нарушался порядок установления личности клиентов, их представителей и выгодоприобретателей. У десятков физических лиц в анкетах отсутствовали или были указаны недостоверно даты рождения, реквизиты паспортов, а также адреса регистрации.

• Провал риск-менеджмента: Оценка рисков осуществлялась с прямыми нарушениями. Согласно правилам внутреннего контроля самой компании, клиенты с отсутствующими данными в анкетах подлежали обязательному отнесению к среднему уровню риска. Однако на практике всем клиентам по операциям скупки необоснованно присваивался низкий уровень.

• Игнорирование подозрительных сделок (дробление операций): Самым серьезным нарушением стало то, что компания не выявляла необычные сделки и не направляла данные о них в Росфинмониторинг. Ярким примером стала серия операций с одной из клиенток: 13 марта 2026 года с интервалом всего в несколько минут с ней были заключены три договора купли-продажи лома золота на общую сумму 1 200 000 рублей. При этом ее анкета содержала фиктивные сведения: при дате рождения в 2002 году, паспорт якобы был выдан также в 2002 году, причем в документе вообще отсутствовал номер.

• Систематический характер: Аналогичные подозрительные серии сделок регулярно проводились и с десятками других физлиц в течение всего проверяемого периода. При этом внутренний аудит компании за второе полугодие 2025 года никаких нарушений «не заметил».

Судебные решения и штрафы

По итогам проверки ФПП инициировала административные дела по ч. 2 ст. 15.27 КоАП РФ.

• Постановлением мирового судьи судебного участка № 269 Нижегородского района г. Москвы от 26 июня 2026 г. специальное должностное лицо — генеральный директор ООО «Золотой Лев» Прокопьев Е.И. — признан виновным с назначением штрафа в размере 30 000 рублей.

• Постановлением Лефортовского районного суда г. Москвы от 1 июля 2026 г. юридическое лицо ООО «Золотой Лев» признано виновным с назначением административного штрафа в размере 400 000 рублей.