Московский суд оштрафовал предпринимателя-ювелира за масштабные нарушения «антиотмывочного» законодательства

Черемушкинский районный суд Москвы вынес постановление о привлечении к административной ответственности индивидуального предпринимателя, занимающегося производством и торговлей ювелирными изделиями. Судья Ираида Федорова признала ИП Пескова И.С. виновным по ч. 2 ст. 15.27 КоАП РФ за грубое игнорирование требований Федерального закона № 115-ФЗ («О противодействии легализации (отмыванию) доходов...»).

Поводом для судебного разбирательства стала плановая документарная проверка, проведенная Федеральной пробирной палатой в ноябре 2025 года.

Суть нарушений: отсутствие контроля и игнорирование «черных списков»

В ходе проверки инспекторы выявили системное неисполнение законодательства со стороны предпринимателя, состоящего на спецучете с 2023 года. Список нарушений оказался обширным:

• Отсутствие внутренней документации: У предпринимателя не были разработаны правила внутреннего контроля, и не было назначено специальное должностное лицо, ответственное за их реализацию.

• Игнорирование обучения: ИП не проходил обязательное обучение по нормам ПОД/ФТ (противодействие отмыванию доходов) и не обучал сотрудников.

• Отсутствие идентификации клиентов: До приема на обслуживание предприниматель не проводил идентификацию клиентов и не оценивал уровень риска совершения ими подозрительных операций.

• Внутренние проверки: Не проводились обязательные полугодовые внутренние проверки соблюдения законодательства.

• Работа с перечнями террористов: Предприниматель не скачивал и не просматривал перечни экстремистов и террористов, списки Межведомственной комиссии (МВК) и списки Совбеза ООН. Соответственно, он не проводил ежеквартальные проверки своих клиентов по этим базам и не информировал об этом Росфинмониторинг.

Скрытые сделки

Особое внимание суда привлекли конкретные финансовые операции, о которых ювелир не отчитался перед государством, хотя был обязан это сделать.

1. Сделка с АО «ГК Нацпроектстрой». В июле 2025 года ИП заключил договор на изготовление сувенирной продукции из серебра и золота. Оплата прошла 28 июля 2025 года, и сумма превысила пороговое значение для обязательного контроля. Сведения об этой операции должны были поступить в Росфинмониторинг не позднее 31 июля, однако предприниматель их не подал.

2. Подозрительная сделка с ООО «Логистика для Вас». В ноябре 2024 года предприниматель получил оплату за изготовление золотых сувениров от данной компании. Проверка показала, что клиент (ООО «Логистика для Вас») не состоял на специальном учете в Федеральной пробирной палате. Согласно законодательству, работа с драгметаллами без постановки на учет является признаком «необычной сделки» (критерий №3810). ИП должен был выявить этот подозрительный факт и сообщить о нем в Росфинмониторинг до 3 декабря 2024 года, но не сделал этого.

Решение суда

Предприниматель в судебное заседание не явился. Однако суд учел показания инспектора Федеральной пробирной палаты, который подтвердил, что после проверки ИП выполнил выданное предписание и устранил нарушения.

Несмотря на устранение недостатков, суд признал предпринимателя виновным. Согласно примечанию к ст. 15.27 КоАП РФ, индивидуальные предприниматели несут ответственность наравне с юридическими лицами, для которых штрафы по данной статье начинаются от 200 000 рублей.

Суд постановил назначить наказание в виде административного штрафа. Штраф подлежит уплате в пользу Федеральной пробирной палаты в течение 60 дней.