Павел Смыслов: Какой способ отправки сообщений в Росфинмониторинг выбрать ювелирам?

Павел Смыслов

Телефон: +7(903)686-31-87

E-mail: scorcher2002@mail.ru

Сайт: Перейти

Эксперт по финансовому мониторингу и ПОД/ФТ, юрист, канд. истор. наук, учредитель Межрегионального учебного и консультационно-правового центра финансового мониторинга (МУКПЦФМ).

Другие публикации эксперта:

• О некоторых требованиях к заполнению карты постановки на специальный учет в Федеральную пробирную палату

• Новый порядок работы с личным кабинетом на сайте Росфинмониторинга

• Финмониторинг: Пять основных нарушений по ПОД/ФТ, допускаемых ювелирами

• Подготовка договора комиссии ювелирных изделий: о некоторых нюансах, которые нужно знать при составлении и заключении

• О некоторых особенностях разработки правил внутреннего контроля по ПОД/ФТ организаций и предпринимателей ювелирного сектора

На страницах журнала «ЭКСПО-Ювелир» ранее мы уже не раз поднимали вопросы сдачи отчетности ювелирными организациями и предпринимателями в Росфинмониторинг, благодаря которым ювелиры, как мы надеемся, стали направлять информацию в ведомство более полно и корректно.

В настоящей статье мы хотели бы продолжить серию наших практических публикаций по вопросам применения законодательства в сфере финансового мониторинга и поделиться с читателями информацией о преимуществах и недостатках двух основных способов направления информации в Федеральную службу по финансовому мониторингу: личного кабинета на портале Росфинмониторинга и программы АРМ «Организация-М».

В 2015 году в Росфинмониторинг поступило около 22 млн сообщений от различных организаций и предпринимателей, на которых распространяются нормы законодательства в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Значительное количество сообщений в ведомство направлялось организациями и предпринимателями ювелирного сектора.

С целью экономии своего времени и сил (а порой даже и нервов) ювелирам крайне важно выбрать наиболее удобный и простой для них способ отправки сведений. Так на каком же из двух вышеуказанных способов отправки сообщений в ведомство им лучше всего остановиться? Однозначного ответа на этот вопрос нет, т.к. в зависимости от специфики деятельности организации или предпринимателя, количества направляемых формализованных электронных сообщений (ФЭС) и прочих индивидуальных факторов может быть выбран тот или иной упомянутый выше способ сдачи информации в Росфинмониторинг. Поэтому давайте рассмотрим преимущества и недостатки как личного кабинета организации на портале ведомства, так и программы АРМ «Организация-М», что, возможно, позволит нашим читателям самостоятельно решить, какой способ отправки сообщений им более удобен.

Личный кабинет на портале Росфинмониторинга

Напомним нашим читателям, что у всех без исключения организаций и предпринимателей ювелирного сектора должен быть оформлен доступ в указанный личный кабинет. Даже если вы решите, что пользоваться личным кабинетом для отправки информации вы не будете, а будете использовать программу АРМ «Организация-М», доступ в личный кабинет оформляется в любом случае. Если у кого-то из ювелиров его до сих пор нет, то он, безусловно, нарушает нормы законодательства в сфере финансового мониторинга и рискует в любое время получить многотысячный штраф.

К основным существенным преимуществам личного кабинета можно отнести следующие:

1. Внедрена возможность печати ФЭС на бумажные носители (для собственного архива, наглядности отправленных сведений, а в большинстве случаев — для самоуспокоения: у организации или предпринимателя на руках остается не только файл, но еще и сведения, содержащиеся в нем, выведенные на бумагу). Справедливости ради отметим, что распечатать сообщения можно только при отправке ФЭС. Если пользователь отправит ФЭС и закроет окно отправки, то распечатать сведения из отправленного сообщения уже будет невозможно. Следует, однако, иметь в виду, что печатная форма ФЭС официально не существует, поэтому наличие распечатанных сведений вряд ли кого-то из проверяющих ювелиров лиц будет интересовать.
2. Сведения о направленных, принятых и отвергнутых сообщениях (подчеркнем, что только указанные сведения, но не сами ФЭС) постоянно доступны в личном кабинете, и его пользователь не несет риска их утраты, т.к. они хранятся не на его жестком диске, а на удаленном сервере Росфинмониторинга.

К основным существенным недостаткам личного кабинета на сайте Росфинмониторинга для отправки сообщений можно отнести следующие:

1. Нередко ювелиры, использующие личный кабинет для подготовки и отправки сообщений, сетуют на то, что им приходится много времени тратить на подготовку информации в Росфинмониторинг, на заполнение отчетов, их проверку и отправку из-за технических нюансов работы портала. И действительно, личный кабинет на портале Росфинмониторинга вызывает достаточно много нареканий со стороны его пользователей, т.к. он весьма требователен к настройкам и типу интернет-браузера. Напомним, что для отправки ФЭС требуется установленный КриптоПро CSP 3.6 или 3.9, браузер Internet Explorer 9 или 10. Но даже при наличии настроенного соответствующего программного обеспечения все равно не гарантируется стабильная и надежная работа личного кабинета: периодически он зависает и превращает процедуру подготовки сообщений в длительное мероприятие. Случается, что личный кабинет бывает вовсе недоступен, что, безусловно, заставляет понервничать тех его пользователей, кто затянул с отправкой сообщения до последнего дня, на который и пришелся временный сбой в работе ресурса.

Забавный факт: некоторые ювелиры борются с зависанием личного кабинета следующим образом: само ФЭС набирается не в браузере Internet Explorer 9 или 10, а в каком-нибудь ином (например, Google Chrome), а уже для его отправки используется непосредственно Internet Explorer 9 или 10. Однако, конечно же, это не очень удачный выход из ситуации: ведь требуются лишние манипуляции со стороны организации или предпринимателя и, как следствие, дополнительные временные затраты.

1. В личном кабинете невозможно вести базу своих клиентов. Если ювелиры планируют сдать сообщение в Росфинмониторинг с участием одной из сторон, по которой ранее уже отправлялись сведения, они вынуждены будут либо повторно заносить сведения о сторонах операции, либо искать ранее отправленное с теми же лицами ФЭС, подгружать его в личный кабинет и производить его корректировки в части сведений об операции, ее основаниях, номера, даты и т.д.
2. Личный кабинет не обеспечивает оперативный доступ к отправленным файлам. Сами ФЭС не хранятся в личном кабинете, т.к. сохраняются на жестком диске компьютера отправителя. Иногда ювелирам приходится тратить очень много времени для того, чтобы найти нужное ФЭС у себя на компьютере: ведь для того, чтобы просмотреть отправленный файл, его требуется специально загружать в личный кабинет.
3. Личный кабинет не позволяет распечатать реестр отправленных в Росфинмониторинг сведений с указанием дат совершения операций, сумм, номеров сообщений, дат их представления в ведомство, статуса сообщений, который зачастую требуют от ювелиров проверяющие их инспекции пробирного надзора или прокуратуры. Такой реестр ювелиры будут вынуждены делать вручную.

Программное обеспечение АРМ «Организация-М»

Программное обеспечение АРМ «Организация-М» является официальной программой для сдачи информации в Росфинмониторинг, ведь его дистрибутив даже размещен на официальном сайте ведомства и доступен для скачивания по ссылке: www.fedsfm.ru/companies/deal.

К основным существенным преимуществам АРМ «Организация-М» можно отнести следующие:

1. Ведение архива направленных сведений. Организация или предприниматель прямо из интерфейса программы в любое время имеют возможность получить доступ к ранее отправленным ФЭС и просмотреть их содержание.
2. Возможность создавать шаблоны, использовать для подготовки сообщений накопленную информацию о клиентах организации. Введя один раз данные о своем клиенте в ФЭС, организация или предприниматель могут их сохранить в свою базу данных АРМ «Организация-М», чтобы впоследствии всего несколькими щелчками мыши вставить в новое сообщение сведения о клиенте.  
3. АРМ «Организация-М» позволяет автоматически сформировать и распечатать реестр отправленных в Росфинмониторинг сведений с указанием дат совершения операций, сумм, номеров сообщений, дат их представления в ведомство, статуса сообщений. Этот реестр, напомним, зачастую требуют от ювелиров проверяющие их инспекции пробирного надзора или прокуратуры.
4. В АРМ «Организация-М» внедрен справочник адресов, позволяющий непосредственно в программе выстраивать верную цепочку адреса, начиная с названия региона и заканчивая даже названием переулка в каком-нибудь селе.
5. Высокое качество технической поддержки программы. Служба технической поддержки АРМ «Организация-М» быстро и очень квалифицированно решает технические проблемы, в т.ч. даже в тех случаях, когда они вызваны не работой АРМ «Организация-М», а виной организации или предпринимателя.
6. Программа АРМ «Организация-М» имеет свой аналог, предназначенный для подготовки ФЭС в Росфинмониторинг ломбардами, — АРМ «НФО». Если у ювелира есть еще и ломбард, то, безусловно, будет очень удобно пользоваться для отправки сообщений в ведомство двумя схожими программами.
7. Соединение с Интернетом программе требуется только в момент отправки ФЭС. Формировать ФЭС можно в автономном режиме.
8. В момент сеанса связи с сервером Росфинмониторинга программа автоматически получает квитанции на ранее направленные сообщения.

К основным существенным недостаткам АРМ «Организация-М» можно отнести следующие:

1. После того как организация или предприниматель скачали и установили дистрибутив программы и первый раз ее запускают, программа требует выбрать настроечный файл, которого у организации или предпринимателя нет. Поскольку на сайте Росфинмониторинга не указано, где этот файл взять, знакомство некоторых ювелиров с этой программой на этом и заканчивается (без выбора настроечного файла программа работать не будет). Напомним читателям, что настроечный файл АРМ «Организация-М» организации и предприниматели могут получить в службе технической поддержки АРМ «Организация-М».
2. Все отправленные ФЭС, квитанции об их принятии или непринятии хранятся на жестком диске отправителя ФЭС. В случае выхода компьютера из строя ювелиры рискуют утратить все файлы, в т.ч. и ФЭС. Мы рекомендуем периодически дублировать и записывать хранящиеся на жестком диске компьютера ФЭС и их квитанции на внешний носитель.
3. Программу желательно устанавливать только на какой-то один компьютер организации или предпринимателя, т.к. именно на нем формируется архив отправленных сообщений и база клиентов. Установка программы на разные компьютеры и отправка с них ФЭС приводят к отсутствию единой базы ФЭС.

Подводя итоги, мы позволим себе дать общие рекомендации ювелирам по выбору того или иного способа отправки ФЭС. Мы бы однозначно порекомендовали пользоваться личным кабинетом на портале Росфинмониторинга для отправки сообщений тем организациям и предпринимателям ювелирного сектора, у кого небольшой объем отправляемых в Росфинмониторинг сведений (например, только «ежеквартальная» отчетность по форме ФЭС 3-ФМ о результатах проверки клиентов). Если же объем направляемых в Росфинмониторинг сведений у ювелиров значительный, то, конечно же, наиболее удобным, простым и надежным способом отправки ФЭС для них станет АРМ «Организация-М».

Но в любом случае, какой бы способ отправки информации в Росфинмониторинг вы ни выбрали, главное, чтобы вы делали это полно, своевременно и корректно.

Источник: журнал ЭКСПО-ЮВЕЛИР №3'102 (октябрь - ноябрь 2016)