Наличные сделки с инвестмонетами обернулись штрафом для «КАЛИТА-ФИНАНС»

Лефортовский районный суд Москвы оштрафовал ООО «КАЛИТА-ФИНАНС» на 400 тыс. рублей за нарушения законодательства о противодействии легализации преступных доходов и финансированию терроризма. Проверка Федеральной пробирной палаты показала, что компания не выявляла операции с признаками необычных сделок и не направляла сведения о них в Росфинмониторинг. Судебные материалы раскрывают масштаб нарушения: в постановлении перечислены десятки договоров, по которым оплата за изделия из драгоценных металлов принималась наличными.

Постановление по делу № 05-0158/2026 вынесено Лефортовским районным судом Москвы 13 августа 2026 года. Компания признана виновной по части 2 статьи 15.27 КоАП РФ.

Проверка охватила год работы компании

Основанием для контрольного мероприятия стал приказ Федеральной пробирной палаты от 28 апреля 2026 года № 96. Внеплановая выездная проверка проводилась с 13 мая по 8 июля 2026 года и охватывала деятельность ООО «КАЛИТА-ФИНАНС» за период с 13 мая 2025 года по 12 мая 2026 года.

Компания зарегистрирована 8 января 2004 года и состоит на специальном учете как участник рынка драгоценных металлов и драгоценных камней. Как следует из материалов дела, ООО «КАЛИТА-ФИНАНС» осуществляет куплю-продажу ювелирных изделий, инвестиционных монет и других объектов из драгоценных металлов. Сведения о деятельности организации были подтверждены данными ГИИС ДМДК.

По итогам проверки 8 июля 2026 года Федеральная пробирная палата составила протокол об административном правонарушении № 55-05/26/021-пр. Материалы поступили в Лефортовский районный суд 21 июля.

В сообщении для Росфинмониторинга указали неверную сумму

Один из установленных эпизодов касался формализованного электронного сообщения, направленного компанией в Росфинмониторинг 13 апреля 2026 года.

Проверка показала, что указанная в сообщении сумма операции не совпадала с суммой, отраженной в кассовом чеке. Конкретные значения в опубликованной обезличенной копии судебного акта скрыты, однако сам факт передачи недостоверной информации суд посчитал доказанным.

Точность сведений в формализованных электронных сообщениях имеет принципиальное значение: именно эти данные используются Росфинмониторингом для анализа операций, подлежащих контролю. Ошибка в сумме, реквизитах клиента или характере сделки может повлечь искажение результатов такого анализа.

В материалах перечислены 65 договоров с наличной оплатой

Наиболее объемная часть судебного постановления посвящена операциям по продаже инвестиционных монет, а также жетонов монетовидной или иной формы из драгоценных металлов. Оплата по этим договорам поступала наличными.

В опубликованном судебном акте насчитывается 65 таких договоров, заключенных в период с июля 2025 года по апрель 2026 года. Имена клиентов и суммы операций обезличены, однако приведены даты договоров, номера кассовых чеков и предельные сроки, в которые сообщения должны были быть направлены в Росфинмониторинг.

По оценке проверяющих, сочетание сумм операций и наличного способа расчета давало основания предполагать, что сделки могли быть направлены на уклонение от процедур обязательного контроля. Такие операции следовало выявить в рамках постоянного мониторинга клиентов, зафиксировать во внутренних сообщениях и представить сведения о них в Росфинмониторинг не позднее трех рабочих дней после выявления.

ООО «КАЛИТА-ФИНАНС» эти операции как необычные не выявило и сведения о них в уполномоченный орган не направило.

При этом вывод суда не означает, что перечисленные клиенты были признаны участниками отмывания преступных доходов, а сами сделки — незаконными. Предметом разбирательства являлось другое: исполнение компанией обязанностей по внутреннему контролю, выявлению операций с подозрительными признаками и информированию Росфинмониторинга.

Девять эпизодов суд исключил из обвинения

Суд отдельно проверил соблюдение срока давности привлечения к административной ответственности и исключил из объема обвинения девять операций по договорам, заключенным с 19 июля по 6 августа 2025 года.

К моменту рассмотрения дела годичный срок давности по этим эпизодам истек. Однако по остальным нарушениям срок еще продолжал действовать, поэтому исключение девяти договоров не стало основанием для прекращения всего производства.

Этот эпизод показывает, что суд не ограничился формальным принятием выводов контрольного органа, а самостоятельно оценил каждый период и временные границы привлечения компании к ответственности.

ФПП также сообщила о проблемах с идентификацией клиентов

В официальном релизе Федеральной пробирной палаты результаты проверки описаны шире, чем в рассмотренном судебном постановлении.

Ведомство заявило о многочисленных нарушениях в части идентификации клиентов, их представителей и выгодоприобретателей. В частности, в клиентские анкеты систематически не вносились обязательные сведения.

ФПП также сообщила о возбуждении в отношении ООО «КАЛИТА-ФИНАНС» нескольких дел об административных правонарушениях. При этом опубликованное постановление по делу № 05-0158/2026 касается прежде всего непредставления сведений о подозрительных операциях и передачи недостоверной информации в Росфинмониторинг. Следовательно, штраф в размере 400 тыс. рублей относится именно к этому составу правонарушения.

Компания признала вину и сообщила об устранении нарушений

Генеральный директор ООО «КАЛИТА-ФИНАНС» участвовал в судебном заседании. Он не оспаривал обстоятельства, изложенные в протоколе Федеральной пробирной палаты, признал вину компании и заявил, что к моменту рассмотрения дела все выявленные нарушения были устранены.

Признание вины и раскаяние суд учел в качестве смягчающего обстоятельства. Отягчающих обстоятельств установлено не было. Кроме того, в материалах отсутствовали сведения о том, что компания ранее привлекалась к ответственности за однородные нарушения.

Тем не менее суд пришел к выводу, что ООО «КАЛИТА-ФИНАНС» располагало возможностью соблюдать требования законодательства, но не приняло для этого все зависящие от него меры. Нарушение не было признано малозначительным, а оснований для замены штрафа предупреждением или назначения наказания ниже установленного размера суд не нашел.

В результате компании назначили максимальный штраф, предусмотренный частью 2 статьи 15.27 КоАП РФ, — 400 тыс. рублей. Санкция этой нормы для юридических лиц предусматривает штраф от 200 тыс. до 400 тыс. рублей либо административное приостановление деятельности на срок до 60 суток.

Суд также разъяснил, что при уплате штрафа не позднее 20 дней со дня вынесения постановления компания может воспользоваться предусмотренной КоАП возможностью перечислить половину назначенной суммы — 200 тыс. рублей. Сам размер назначенного наказания при этом остается равным 400 тыс. рублей.

Что это решение означает для ювелирного рынка

Дело ООО «КАЛИТА-ФИНАНС» показывает, что наличие утвержденных правил внутреннего контроля само по себе не гарантирует соблюдения законодательства о ПОД/ФТ. Контролирующие органы оценивают, как эти правила применяются к конкретным клиентам и операциям.

Участники рынка должны не только заполнять анкеты клиентов, но и обеспечивать полноту сведений о представителях, выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах. Не менее важно постоянно анализировать совокупность операций, способы расчетов и поведение клиентов.

Особое внимание следует уделять наличным сделкам. Наличный расчет сам по себе не свидетельствует о нарушении, однако в сочетании с суммой, частотой и характером операций он может рассматриваться как признак необычной сделки. В таком случае организация должна оформить внутреннее сообщение, принять мотивированное решение и при наличии подозрений передать сведения в Росфинмониторинг в установленный трехдневный срок.

Отдельный риск связан с качеством формализованных электронных сообщений. Судебное дело подтверждает, что ответственность может наступить не только за полное отсутствие сообщения, но и за передачу недостоверных данных об операции.

Таким образом, проверка «КАЛИТА-ФИНАНС» стала для отрасли показательным примером того, что формальный подход к идентификации клиентов и финансовому мониторингу способен привести к квалификации нарушения по более серьезной части статьи 15.27 КоАП РФ и назначению максимального денежного штрафа.